LOMA logo

LOMA 281满足客户的需求 :保险与年金

Course Type: 在线高度互动式课程, 专业资格认证必修
Designations: 寿险管理师(FLMI), 客户服务师(ACS), 准寿险管理师(ALMI)
Language: 中文简体



课程简介

LOMA281是一种采用多种媒体的线上课程。课程主题是保险原理、保险产品、以及保单所有人的合同权利。课程介绍了个人和团体人寿保险与年金产品的特征;强调了保险公司如何为客户提供服务、如何提供产品满足客户的需求。

课程主题

    • 定义风险与保险
    • 介绍寿险与健康保险行业及其监管
    • 作为合同的寿险保单
    • 寿险产品的财务设计
    • 满足客户的需求
    • 定期寿险
    • 现金价值寿险
    • 补充给付
    • 个人寿险保单的条款
    • 寿险保单的所有权
    • 年金
    • 团体保险原理
    • 团体人寿保险
    • 团体退休计划
    •  健康保险概述
    单元1:保险是什么?
    探究一下客户到底知道不知道保险产品。本单元讲授保险原理,包括:
    • 风险和风险管理
    • 保险的监管
    • 作为合同的人寿保险
    • 保险交易中的价值交换


    单元2:用产品满足客户的需求

    在本单元中,理财规划师Michael Holden遇到了几个客户,他们有不同的财务需求。通过观看Michael与客户的互动,您将会了解保险公司如何使用不同的保险及年金产品来满足客户的需求。本单元讨论的主题包括:
    • 定期寿险
    • 现金价值寿险
    • 固定年金和变额年金
    • 健康保险

    单元3:人寿保险
    寿险保单签发以后客户应该做什么?哪些信息是客户必须了解的?在本单元中,您将会看到经验丰富的客户服务代表Gloria如何帮助保单所有人和他们的亲人排忧解难,Gloria运用的保单特征包括:
    • 补充给付
    • 保单条款
    • 保单所有人的权力


    单元4:团体保险
    团体保险往往是个人整体理财战略的一个重要组成部分。在本单元中,您将了解现行的团体保险产品的类型,及其满足客户需求的重要作用。具体的内容包括:
    • 团体保险的特征
    • 团体退休计划

    Course Format

    LOMA最受欢迎的课程形式是在线互动式课程。这种课程引人入胜,因为它高度互动,多媒体、多方位,包括集成的视频、音频、和真实的场景。重要的专业理念能够在互动中自动地转化为知识。课程结合测验,测验结合考试,考生在学习的过程中,自然而然地掌握知识,自然而然地通过考试。没有单独的注册考试要求!

    Exam Format

    综合考试

    在线互动式课程不需要监考。课程内容和考试都被匠心独具地设计为学习的一部分。学而习之,融会贯通,不需要单独注册考试!

    How to Enroll

    如何注册在线互动式课程

    1. 使用用户名和密码,登录您的LOMA帐户。
    2. 在课程目录Learning Catalog确定您要注册的课程。
    3. 将选定的课程置于购物车 ADD TO CART。
    4. 返回课程目录Learning Catalog继续搜索课程。完成搜索以后,点击购物车。
      • 注意:如果您没有完成这一步骤,系统会提示您登录LOMA的注册系统。您成功登录以后,再次点击购物车,完成注册结帐过程。
    5. 查看购物车,使用促销或优惠代码。点击 CHECK OUT继续
    6. 如果您购买的是印刷版教材(例如:教科书),您就需要填写邮寄信息。
    7. 输入付款信息
      • 如果您的公司可以同LOMA直接结算, “Bill My Company”栏目将会出现账号。点选“Bill My Company”,然后点击“Next”继续。
      • 如果您使用信用卡来支付您的注册,请认真填写所有相关栏目,然后点击“Next”继续。
    8. 审阅您的订单,接受LOMA的条款与条件,然后点击“BUY NOW”。您将收到确认注册的电子邮件。