LOMA 281 — 滿足客戶的需求：保險與年金

• 風險與保險概述
• 人壽與健康保險業及其監管
• 做為合約的壽險保單
• 人壽保險產品的財務設計
• 滿足客戶的需求
• 定期人壽保險
• 現金價值人壽保險
• 補充性給付
• 個人壽險保單的條款
• 壽險保單的所有權
• 年金
• 團體保險原理
• 團體人壽保險
• 團體退休計劃
• 健康保險概述

• 描述可保風險的特徵，並確定准受保人的常見風險等級。
• 解釋核保人的角色及其如何評估特定風險。
• 討論美國各州和聯邦政府在保險監管方面的作用。
• 闡述保險公司如何使用死亡率表來為產品定價，並描述死亡率對保單給付成本和保費率的影響。
• 描述定期壽險、終身壽險、聯合終身壽險、萬能壽險、變額壽險和變額萬能壽險產品的給付和特徵。
• 確定延期年金合約所有人在累積期間的權利、給付和義務。
• 解釋壽險保單的各種特征，包括猶豫期條款、不可抗辯條款和寬限期條款。
• 討論個人壽險保單所有人擁有的財產權、紅利選擇權和給付選擇權。
• 確定團體保險合約的當事方，典型的資格要求以及用於核保團體投保的因素。
• 描述雇主資助退休計劃的基本要素、涉及哪些人、存在的理由，以及為什麼保險公司最適合滿足這一市場需求。

課程形式

LOMA的線上互動式專業資格認證必修課程引人入勝、高度互動、多媒體載體，包括集成的視頻、音訊和基於場景的學習，教授了重要的產業理念。

• LOMA 線上課程的技術要求

考試形式

綜合考試包括在課程設計之中，無需監考的開卷考試安排在各單元的末尾。做為學習體驗的一部分，完成學習，才能啟動考試，無需單獨註冊考試！

有關北美以外地區定價的資訊，請聯繫 intl@loma.org。

註冊課程

第一步: 登錄LOMA的進修學習系統
進入這進修學習系統後，請首先檢查確定您建立的帳號資訊是否準確無誤。

第二步: 選擇課程
LOMA的Learning Catalog介紹了LOMA的所有課程。您可以按照主題、語種、課程類型、以及進修計畫來進行搜索。每門課程的描述都包括課程格式、學習目標、註冊價格、和課程示範的詳細資訊。

選定課程以後，請點擊Add to Cart來註冊該課程。您可以返回Learning Catalog繼續選擇課程，並將其添加到Add to Cart中。

當您選擇了您選定的所有課程以後，請點擊螢幕頂部的購物車圖示，以便完成課程註冊。

教育代表（ Ed Reps）須知: 　教育代表可以使用LOMA的的進修學習系統為考生註冊課程。當為50名以上的考生註冊時，請與LOMA的註冊辦公室（Contact Center）聯繫，瞭解如何節省註冊時間

第三步: 完成註冊
請複查您的購物車，確保您選定的所有課程都正確無誤。如果您有降低價格的促銷碼或優惠碼，請點擊Apply Promotional & Order Discount，確認降低價格以後，點擊Checkout。

您必須接受LOMA的條款與條件（Terms and Conditions），然後點擊Buy Now ，來完成課程註冊。完成課程註冊以後，一封確認您註冊的通知將通過電子郵件發送給您。