LOMA 371 — 人寿保险公司偿付能力与获利能力管理

• 定义偿付能力和无偿付能力，解释利润和风险之间的关系、盈利能力和偿付能力之间的关系，解释保险公司各类利益相关方的目的如何影响保险公司有关利润和风险的决策。
• 区分利润和盈利能力，举例说明较强盈利能力的长期效益，和较弱盈利能力的长期局限。
• 区分监管资本、评级机构资本、和经济资本，描述寿险公司偿付能力监管的领域，包括资产负债表风险暴露、财务报表审核和财务状况审核。
• 讨论保险公司开发新产品时面临的风险，包括利率风险、信用风险、市场风险、和汇率风险；了解风险管理策略，例如多元化、现金流匹配、久期匹配、和套期保值如何抵消这些风险。
• 描述财务模型的三个主要部分，识别变量的使用，如何向变量配值，模拟和外推法如何被用来产生输出。
• 描述产品的开发过程、参与产品开发的跨职能团队、以及产品开发过程的基本步骤，包括：全面业务分析、可行性研究、和市场分析；制定产品的营销计划、设计目标、并预测产品开发项目的成本和收益。
• 理解关键的财务理念，例如单利和复利、最低准备金要求、最低资本标准、要求回报率、无风险回报率、72规则、资金的时间价值、现价和终价的计算。
• 区分保险公司一般账户的投资组合和独立账户的投资组合，界定投资理念，例如：升值、贬值、回报率、以及法定会计准备金评估的规则法和原理法。
• 描述死亡率如何影响寿险和年金产品的给付成本，以及精算师为特定产品制定的经验死亡率曲线。

• 定义偿付能力和无偿付能力，解释利润和风险之间的关系、盈利能力和偿付能力之间的关系，解释保险公司各类利益相关方的目的如何影响保险公司有关利润和风险的决策。
• 区分利润和盈利能力，举例说明较强盈利能力的长期效益，和较弱盈利能力的长期局限。
• 区分监管资本、评级机构资本、和经济资本，描述寿险公司偿付能力监管的领域，包括资产负债表风险暴露、财务报表审核和财务状况审核。
• 讨论保险公司开发新产品时面临的风险，包括利率风险、信用风险、市场风险、和汇率风险；了解风险管理策略，例如多元化、现金流匹配、久期匹配、和套期保值如何抵消这些风险。
• 描述财务模型的三个主要部分，识别变量的使用，如何向变量配值，模拟和外推法如何被用来产生输出。
• 描述产品的开发过程、参与产品开发的跨职能团队、以及产品开发过程的基本步骤，包括：全面业务分析、可行性研究、和市场分析；制定产品的营销计划、设计目标、并预测产品开发项目的成本和收益。
• 理解关键的财务理念，例如单利和复利、最低准备金要求、最低资本标准、要求回报率、无风险回报率、72规则、资金的时间价值、现价和终价的计算。
• 区分保险公司一般账户的投资组合和独立账户的投资组合，界定投资理念，例如：升值、贬值、回报率、以及法定会计准备金评估的规则法和原理法。
• 描述死亡率如何影响寿险和年金产品的给付成本，以及精算师为特定产品制定的经验死亡率曲线。

购买包括通过课程门户对所有学习材料进行6个月的访问, 以及根据以下文本作业参加已进行的课程结束考试:

• 《保险公司风险管理与产品设计》 出版时间：2009年11月, ISBN 978-1-57974-341-3
• 《LOMA371应试指南 保险公司风险管理与产品设计》 出版时间：2009年11月, ISBN 978-1-57974-342-0

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