LOMA 371 — 人壽保險公司償付能力與獲利能力管理
特徵
電子書格式
不同的考試形式
監考課程
主題
- 定義償付能力和無償付能力,解釋利潤和風險之間的關係、盈利能力和償付能力之間的關係,解釋保險公司各類利益相關方的目的如何影響保險公司有關利潤和風險的決策。
- 區分利潤和盈利能力,舉例說明較強盈利能力的長期效益,和較弱盈利能力的長期局限。
- 區分監管資本、評級機構資本、和經濟資本,描述壽險公司償付能力監管的領域,包括資產負債表風險暴露、財務報表審核和財務狀況審核。
- 討論保險公司開發新產品時面臨的風險,包括利率風險、信用風險、市場風險、和匯率風險;瞭解風險管理策略,例如多元化、現金流匹配、久期匹配、和套期保值如何抵消這些風險。
- 描述財務模型的三個主要部分,識別變數的使用,如何向變數配值,類比和外推法如何被用來產生輸出。
- 描述產品的開發過程、參與產品開發的跨職能團隊、以及產品開發過程的基本步驟,包括:全面業務分析、可行性研究、和市場分析;制定產品的行銷計畫、設計目標、並預測產品開發專案的成本和收益。
- 理解關鍵的財務理念,例如單利和複利、最低準備金要求、最低資本標準、要求回報率、無風險回報率、72規則、資金的時間價值、現價和終價的計算。
- 區分保險公司一般帳戶的投資組合和獨立帳戶的投資組合,界定投資理念,例如:升值、貶值、回報率、以及法定會計準備金評估的規則法和原理法。
- 描述死亡率如何影響壽險和年金產品的給付成本,以及精算師為特定產品制定的經驗死亡率曲線。
目標
- 定義償付能力和無償付能力,解釋利潤和風險之間的關係、盈利能力和償付能力之間的關係,解釋保險公司各類利益相關方的目的如何影響保險公司有關利潤和風險的決策。
- 區分利潤和盈利能力,舉例說明較強盈利能力的長期效益,和較弱盈利能力的長期局限。
- 區分監管資本、評級機構資本、和經濟資本,描述壽險公司償付能力監管的領域,包括資產負債表風險暴露、財務報表審核和財務狀況審核。
- 討論保險公司開發新產品時面臨的風險,包括利率風險、信用風險、市場風險、和匯率風險;瞭解風險管理策略,例如多元化、現金流匹配、久期匹配、和套期保值如何抵消這些風險。
- 描述財務模型的三個主要部分,識別變數的使用,如何向變數配值,類比和外推法如何被用來產生輸出。
- 描述產品的開發過程、參與產品開發的跨職能團隊、以及產品開發過程的基本步驟,包括:全面業務分析、可行性研究、和市場分析;制定產品的行銷計畫、設計目標、並預測產品開發專案的成本和收益。
- 理解關鍵的財務理念,例如單利和複利、最低準備金要求、最低資本標準、要求回報率、無風險回報率、72規則、資金的時間價值、現價和終價的計算。
- 區分保險公司一般帳戶的投資組合和獨立帳戶的投資組合,界定投資理念,例如:升值、貶值、回報率、以及法定會計準備金評估的規則法和原理法。
- 描述死亡率如何影響壽險和年金產品的給付成本,以及精算師為特定產品制定的經驗死亡率曲線。
格式
購買包括通過課程門戶對所有學習材料進行6個月的訪問, 以及根據以下文本作業參加已進行的課程結束考試:
- 《保险公司风险管理与产品设计》 出版时间:2009年11月, ISBN 978-1-57974-343-7
- 《LOMA371应试指南 保险公司风险管理与产品设计》 出版时间:2009年11月, ISBN 978-1-57974-344-4
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