主题
- 描述金融服务行业，解释保险公司（包括股份制保险公司、相互保险公司、互助会式保险公司）如何运作，保险公司为什么必须组建成公司的形式，以及保险公司为什么必须接受州政府和联邦政府的监管。
- 讨论保单签发所涉及的流程及其最常用的一些术语：投机风险、纯粹风险、可保风险、风险级别、保险利益、逆选择、生命表、合约、和保费。
- 解释保险公司通常签发的不同类型的合约，包括有效合约、无效合约、可撤销合约、要式合约、非要式合约、单务合约、双务合约、等价交换合约、射幸合约、和附合合约。
- 了解产品开发过程中的关键因素和关键考量，例如：死亡率、保费率、给付成本、复利、投资回报率、以及保单的类型：定期寿险、终身寿险、万能寿险、变额寿险，及其不同的保单条款。
- 描述寿险保单可能包括的附加利益、特征和限制，例如：宽限期、不可抗辩条款、保单复效、保单贷款、除外责任、保单红利、不丧失条款、保险金给付选择权、以及保单所有权转让。
- 区分不同类型的年金产品及其功能，包括年金、个人退休账户、和退休产品的收费、税务和费用。
- 识别和描述团体保险计划的类型，以及团体寿险保单的典型条款和特征。
- 讨论不同的健康保险产品，例如：管理式医疗计划、失能收入保险、长期护理保险、及其不同的给付利益和特征。
目标
- 描述金融服务行业，解释保险公司（包括股份制保险公司、相互保险公司、互助会式保险公司）如何运作，保险公司为什么必须组建成公司的形式，以及保险公司为什么必须接受州政府和联邦政府的监管。
- 讨论保单签发所涉及的流程及其最常用的一些术语：投机风险、纯粹风险、可保风险、风险级别、保险利益、逆选择、生命表、合约、和保费。
- 解释保险公司通常签发的不同类型的合约，包括有效合约、无效合约、可撤销合约、要式合约、非要式合约、单务合约、双务合约、等价交换合约、射幸合约、和附合合约。
- 了解产品开发过程中的关键因素和关键考量，例如：死亡率、保费率、给付成本、复利、投资回报率、以及保单的类型：定期寿险、终身寿险、万能寿险、变额寿险，及其不同的保单条款。
- 描述寿险保单可能包括的附加利益、特征和限制，例如：宽限期、不可抗辩条款、保单复效、保单贷款、除外责任、保单红利、不丧失条款、保险金给付选择权、以及保单所有权转让。
- 区分不同类型的年金产品及其功能，包括年金、个人退休账户、和退休产品的收费、税务和费用。
- 识别和描述团体保险计划的类型，以及团体寿险保单的典型条款和特征。
- 讨论不同的健康保险产品，例如：管理式医疗计划、失能收入保险、长期护理保险、及其不同的给付利益和特征。
格式
购买包括通过课程门户对所有学习材料进行6个月的访问, 以及根据以下文本作业参加已完成的课程考试:
- 《保险原理》 出版时间：2011年12月, ISBN 978-1-57974-382-6
- 《LOMA280应试指南 保险原理》 出版时间：2011年12月, ISBN 978-1-57974-383-3
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