主题
- 定义经济学，解释构成地方、国家和全球经济的主要部门，以及不同类型的金融机构在经济中的角色和作用。
- 描述三种类型的保险公司：股份制保险公司、相互保险公司、互助会式保险公司，以及保险公司的产品如何满足客户的一个、多个、或四种基本金融需求。
- 说明控制过程中的步骤，描述保险公司用以衡量、评估、并改善其经营业绩的重要的控制机制，包括风险管理、盈利能力和偿债能力。
- 了解关键的财务理念，例如：单利和复利、最低储备金要求、最低资本标准、要求回报率和无风险回报率、风险贴水、72定律、终值和现值的计算。
- 区分保险公司的费用，包括：投资费用、合同给付费用、运营费用、可控费用和不可控费用、直接费用和间接费用、以及固定和可变费用。
- 描述产品技术设计的重要组成部分，例如：保险给付成本、运营费用、不利偏差和有利偏差、产品测试、以及投资收益。
- 描述保险公司如何利用基准测定、全面质量管理（TQM）、六西格玛、精益管理和业务流程再造（BPR）来提高运营效率；以及保险公司如何使用外包、强化的信息技术和远程办公来降低运营成本。
- 解释由通货膨胀、通货紧缩、市场利率升降造成的价格水平变化如何影响保险行业和金融服务机构。
- 识别包含在利润表和资产负债表的基本信息，以及现金流量表、所有者权益表、和年度报表的目的。
- 描述监管机构和评级机构用以监测和评估保险公司偿付能力和盈利能力的、以比例为基础的系统。
- 描述财务模型的三个主要元素，并解释保险公司如何使用建模来预测未来的财务状况。
目标
- 定义经济学，解释构成地方、国家和全球经济的主要部门，以及不同类型的金融机构在经济中的角色和作用。
- 描述三种类型的保险公司：股份制保险公司、相互保险公司、互助会式保险公司，以及保险公司的产品如何满足客户的一个、多个、或四种基本金融需求。
- 说明控制过程中的步骤，描述保险公司用以衡量、评估、并改善其经营业绩的重要的控制机制，包括风险管理、盈利能力和偿债能力。
- 了解关键的财务理念，例如：单利和复利、最低储备金要求、最低资本标准、要求回报率和无风险回报率、风险贴水、72定律、终值和现值的计算。
- 区分保险公司的费用，包括：投资费用、合同给付费用、运营费用、可控费用和不可控费用、直接费用和间接费用、以及固定和可变费用。
- 描述产品技术设计的重要组成部分，例如：保险给付成本、运营费用、不利偏差和有利偏差、产品测试、以及投资收益。
- 描述保险公司如何利用基准测定、全面质量管理（TQM）、六西格玛、精益管理和业务流程再造（BPR）来提高运营效率；以及保险公司如何使用外包、强化的信息技术和远程办公来降低运营成本。
- 解释由通货膨胀、通货紧缩、市场利率升降造成的价格水平变化如何影响保险行业和金融服务机构。
- 识别包含在利润表和资产负债表的基本信息，以及现金流量表、所有者权益表、和年度报表的目的。
- 描述监管机构和评级机构用以监测和评估保险公司偿付能力和盈利能力的、以比例为基础的系统。
- 描述财务模型的三个主要元素，并解释保险公司如何使用建模来预测未来的财务状况。
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- 《保险从业人员业务及财务理念》 出版时间：2011年2月, ISBN 978-1-57974-368-0
- 《LOMA307应试指南 保险从业人员业务及财务理念》 出版时间：2011年2月, ISBN 978-1-57974-369-7
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