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UND 386 — Selección de Riesgos en el Seguro de Vida y Salud

Tipo de curso: Curso de Acreditación Académica Tradicional
Temas: Operaciones y Administración
Acreditaciones Académicas: PFLP
Idioma: Inglés, Portugués, Español



Visión de conjunto

Proporciona una visión general de los factores médicos y no médicos, financieros y personales que se consideran durante la selección de riesgos, según se practica en las compañías de seguro de vida y salud.

Temas

  • Principios de la selección de riesgos
  • La posición de la selección de riesgos
  • Aspectos legales de la selección de riesgos en las pólizas individuales
  • Tecnología y actividades relativas a la selección de riesgos
  • Selección de riesgos del seguro de vida individual: factores médicos
  • Selección de riesgos del seguro de vida individual: factores financieros
  • Selección de riesgos del seguro de vida individual: factores personales
  • Selección de riesgos de seguro de negocios, pólizas especializadas, reemplazos y coberturas suplementarias
  • Selección de riesgos del seguro de salud individual
  • Aspectos legales de la selección de riesgos del seguro de grupo
  • Actividades de la selección de riesgos del seguro de grupo
  • Evaluación de riesgo de seguros de grupo

CAPÍTULO 1: EVALUACIÓN Y SELECCIÓN DE RIESGOS

EL PROPÓSITO DE LA SELECCIÓN DE RIESGOS

¿QUÉ ES LA EVALUACIÓN DE RIESGO?

CLASES DE RIESGOS TRADICIONALES

CLASES DE RIESGOS SUPERPREFERENTES

FILOSOFÍA Y LINEAMIENTOS DE SELECCIÓN DE RIESGOS

EQUITATIVA PARA LOS ASEGURADOS

EQUITATIVA PARA LA ASEGURADORA

QUE EL AGENTE LA PUEDA COLOCAR

RESPONSABILIDADES DE LOS SELECCIONADORES DE RIESGOS PARA CON LOS CLIENTES

LA ÉTICA EN LA SELECCIÓN DE RIESGOS

CAPÍTULO 2: LA GENTE Y LA ORGANIZACIÓN DE LA SELECCIÓN DE RIESGOS

TRABAJOS Y RESPONSABILIDADES

EL AGENTE

EL SELECCIONADOR DE RIESGOS

EL JEFE DE SELECCIÓN DE RIESGOS

PERSONAL MÉDICO

PROVEEDORES EN LA SELECCIÓN DE RIESGOS

CUALIDADES DEL SELECCIONADOR DE RIESGOS

TOMANDO DECISIONES DESAFIANTES

MANEJO DE ASIGNACIONES MÚLTIPLES

MANEJO DE CASOS PENDIENTES

COMUNICARSE CON DIVERSOS INTERLOCUTORES

VER EL PANORAMA GENERAL Y EL DETALLADO

CAPACITACIÓN PARA LA SELECCIÓN DE RIESGOS

CAPACITACIÓN INICIAL PARA LOS SELECCIONADORES

CAPACITACIÓN PRÁCTICA DE LOS SELECCIONADORES

CAPACITACIÓN PARA AGENTES

OPCIONES DE DECISIÓN Y NIVELES DE AUTORIDAD

OPCIONES DE DECISIÓN

NIVELES DE AUTORIDAD

CRITERIOS PARA PROMOCIÓN

ORGANIZACIÓN DE LA SELECCIÓN DE RIESGOS

SISTEMA DE ASIGNACIÓN DE CASOS

SISTEMA DE DIVISIÓN DE TRABAJO

SISTEMA DE COMBINACIÓN

LA RELACIÓN DE LA SELECCIÓN DE RIESGOS CON OTRAS FUNCIONES DE SEGUROS

MERCADOTECNIA

REASEGURO

SINIESTROS

SERVICIOS A TITULARES DE LA PÓLIZA

ACTUARÍA

CONTABILIDAD

LEGAL

RECURSOS HUMANOS

SISTEMAS INFORMÁTICOS

CAPÍTULO 3: ASPECTOS LEGALES DE LA SELECCIÓN EN PÓLIZAS INDIVIDUALES

IMPLICACIONES LEGALES DE LA SELECCIÓN

MANEJO DE LAS SOLICITUDES

ACTUAR EN FORMA EXPEDITA AL RECIBIR LA SOLICITUD

DOCUMENTANDO LA SELECCIÓN DE RIESGOS

LEYES DE CONFIDENCIALIDAD Y PRIVACIDAD

LINEAMIENTOS Y LEYES FEDERALES DE PRIVACIDAD

EL MODELO NAIC DE LEY DE PRIVACIDAD

PROTECCIÓN DE LA PRIVACIDAD ESTATAL Y PROVINCIAL

PRUEBAS GENÉTICAS Y DE SIDA

LEYES DE CONFIDENCIALIDAD Y PRIVACIDAD DE CANADÁ

ESTATUTOS ANTIDISCRIMINACIÓN

GÉNERO

DETERIOROS FÍSICOS O MENTALES

ESTADO CIVIL

VÍCTIMAS DE ABUSO

ORIENTACIÓN SEXUAL

ESTATUTOS ANTIDISCRIMINACIÓN DE CANADÁ

REGULACIONES SUSTITUTAS

RECIBOS DE PRIMAS

CAPÍTULO 4: ACTIVIDADES BÁSICAS DE LA SELECCIÓN DE RIESGOS

LA SELECCIÓN DE RIESGOS COMO PARTE DE UN NEGOCIO NUEVO

DESEMPEÑO DE LA SELECCIÓN DE RIESGOS EN CAMPO

TELESELECCIÓN

RECOPILACIÓN DE INFORMACIÓN ADICIONAL

TOMANDO UNA DECISIÓN DE SELECCIÓN

EMISIÓN DE LA PÓLIZA

TECNOLOGÍA AUTOMATIZADA EN LA SELECCIÓN DE RIESGOS

SISTEMAS EXPERTOS

SISTEMA REMOTO DE CÓMPUTO E INTERCAMBIO ELECTRÓNICO DE DATOS

PROCESO INTEGRADO DE IMÁGENES

FLUJO DE TRABAJO AUTOMATIZADO

LA INTERNET Y LA SELECCIÓN DE RIESGOS

CAPÍTULO 5: FACTORES MÉDICOS EN LA SELECCIÓN DE RIESGOS DEL SEGURO DE VIDA INDIVIDUAL

LA SOLICITUD DEL SEGURO DE VIDA INDIVIDUAL

PARTE I DE LA SOLICITUD

PARTE II DE LA SOLICITUD

FUENTES DE INFORMACIÓN MÉDICA

OFICINA DE INFORMACIÓN MÉDICA

REPORTE DE INFORMACIÓN

PRUEBAS DE LABORATORIO

VALORANDO LOS FACTORES MÉDICOS

EL SISTEMA DE TARIFICACIÓN NUMÉRICA

EL MÉTODO DE TABLA DE TARIFICACIÓN

EL MÉTODO DE EXTRAPRIMA FIJA

COMBINACIÓN DE MÉTODOS

VALORANDO EDAD Y CONSTITUCIÓN FÍSICA

EL FACTOR EDAD

EL FACTOR CONSTITUCIÓN FÍSICA

CAPÍTULO 6: FACTORES FINANCIEROS EN LA SELECCIÓN DE RIESGOS SEGURO DE VIDA INDIVIDUAL

FUENTES DE INFORMACIÓN FINANCIERA

LA SOLICITUD DEL SEGURO

EL AGENTE

INFORME DE INSPECCIÓN

FORMAS FISCALES

CUESTIONARIO FINANCIERO

ESTADOS FINANCIEROS

HOJA DE TRABAJO FINANCIERA

EVALUACIÓN DE LOS FACTORES FINANCIEROS

VALOR NETO E INGRESOS

CAPACIDAD DE PAGO DEL SEGURO

SEGURO VIGENTE

CASOS CON MONTOS ALTOS

CAPÍTULO 7: FACTORES PERSONALES EN LA SELECCIÓN DE RIESGOS DEL SEGURO DE VIDA INDIVIDUAL

FUENTES DE INFORMACIÓN PERSONAL

LA SOLICITUD DEL SEGURO

DECLARACIÓN DEL AGENTE

ANTECEDENTES DE TRÁNSITO

INFORME DE INSPECCIÓN/ INFORME CONFIDENCIAL

CUESTIONARIOS PERSONALES

MANUAL DE SELECCIÓN

EVALUACIÓN DE FACTORES PERSONALES

INTERÉS ASEGURABLE

TERCERAS PARTES SOLICITANTES

RELACIONES COMERCIALES

DESIGNACIÓN DE BENEFICIARIO

RIESGO MORAL

PERSISTENCIA

EDAD

GÉNERO

OCUPACIÓN

HISTORIAL DE CONDUCCIÓN

PASATIEMPOS Y DEPORTES PROFESIONALES

CONSUMO DE TABACO

CONSUMO DE ALCOHOL

ABUSO DE SUSTANCIAS

OBJETOS/SUJETOS DE ABUSO

HISTORIAL CRIMINAL /ANTECEDENTES PENALES

AVIACIÓN CIVIL Y MILITAR

CONDICIÓN MILITAR

RESIDENCIA Y VIAJES AL EXTRANJERO

CAPÍTULO 8: SELECCIÓN DE PÓLIZAS ESPECIALIZADAS Y COBERTURAS SUPLEMENTARIAS

SELECCIÓN DE SEGURO DE NEGOCIOS

INTERÉS ASEGURABLE

FACTORES MÉDICOS, FINANCIEROS Y PERSONALES

CALCULANDO EL VALOR DE UN NEGOCIO

SOLVENCIA, LIQUIDEZ Y RENTABILIDAD DEL NEGOCIO

EVALUANDO UN RIESGO

SELECCIÓN DE PRODUCTOS MULTIVIDA Y SEGUROS INDUSTRIALES

PRODUCTOS MULTIVIDA

SEGURO INDUSTRIAL

SELECCIÓN DE SEGURO JUVENIL

MANEJO DE PRODUCTOS DE EMISIÓN GARANTIZADA

PRODUCTOS DE VENTA DIRECTA

SELECCIÓN DE REEMPLAZOS DE PÓLIZAS

ANTISELECCIÓN EN REEMPLAZOS DE PÓLIZA

ESTÁNDARES DE SELECCIÓN EN EL REEMPLAZO DE PÓLIZA

POSIBILIDAD DE EXCESO DE TRANSACCIONES O TERGIVERSACIÓN

INTERCAMBIOS 1035

SELECCIÓN DE COBERTURAS SUPLEMENTARIAS

EXENCIÓN DE PRIMAS POR INVALIDEZ

BENEFICIO POR MUERTE ACCIDENTAL

BENEFICIO FAMILIAR

ENDOSO DE ASEGURABILIDAD GARANTIZADA

CAPÍTULO 9: SELECCIÓN DEL SEGURO DE SALUD INDIVIDUAL

FUENTES DE INFORMACIÓN PARA LA SELECCIÓN DE SALUD

SOLICITUD DEL SEGURO Y DECLARACIÓN DEL AGENTE

EXAMEN MÉDICO Y DMT

INFORME DE INSPECCIÓN

CUESTIONARIOS ESPECIALIZADOS

SELECCIÓN DE RIESGOS SUBESTÁNDAR

TASA DE PRIMA SUPERIOR

MODIFICACIONES Y EXCLUSIONES

SELECCIÓN DEL SEGURO DE GASTOS MÉDICOS INDIVIDUALES

INTERÉS ASEGURABLE

ANTISELECCIÓN

HISTORIAL DE SALUD

OTROS FACTORES DE SELECCIÓN DE SALUD

SELECCIÓN DE SEGURO INDIVIDUAL DE RENTA POR INVALIDEZ

RIESGO MORAL

SALUD

OCUPACIÓN

FINANZAS Y PORCIÓN DEL INGRESO ASEGURADO

SELECCIÓN DE COBERTURA DE CUIDADOS DE LARGO PLAZO

CONSIDERACIONES ACERCA DEL ENVEJECIMIENTO

ANTISELECCIÓN

SELECCIÓN EN CAMPO

HERRAMIENTAS PARA SELECCIÓN DE RIESGOS DE LTC

CAPÍTULO 10: LA SELECCIÓN DE GRUPO, LOS AGENTES Y LA LEY

ASPECTOS DEL SEGURO DE GRUPO

TIPO DE COBERTURA DE GRUPO

EL CONTRATO DE GRUPO

AGENTES DE SEGUROS DE GRUPO

TIPOS DE AGENTES DE GRUPO

EL PAPEL DEL AGENTE EN LA SELECCIÓN DEL GRUPO

LEYES QUE AFECTAN EL SEGURO DE GRUPO

REGULACIONES DE LA INDUSTRIA

LEGISLACIÓN FEDERAL

REGULACIÓN DEL SEGURO DE GRUPO EN CANADÁ

CAPÍTULO 11: VALORACIÓN DEL RIESGO DE UN SEGURO DE GRUPO

ALCANCES DE LA SELECCIÓN DE RIESGOS DE GRUPO

FACTORES PARA LA VALORACIÓN DEL RIESGO EN COBERTURA DE GRUPO

FACTORES PARA LA VALORACIÓN DEL RIESGO: LA COBERTURA PROPUESTA

FACTORES PARA LA VALORACIÓN DEL RIESGO: LA COBERTURA PROPUESTA

CAPÍTULO 12: PROCEDIMIENTOS DE SELECCIÓN DE UN SEGURO DE GRUPO

FUENTES DE INFORMACIÓN PARA LA SELECCIÓN DE RIESGOS DE GRUPO

SOLICITUD DE PROPUESTA

ANEXOS DE LA PROPUESTA

DECLARACIÓN DEL AGENTE

DOCUMENTOS ERISA

LA PROPUESTA DEL SEGURO

LA SOLICITUD MAESTRA

MÉTODOS DE TARIFICACIÓN PARA CASOS DE GRUPO

TARIFICACIÓN POR MANUAL

TARIFICACIÓN POR EXPERIENCIA

TARIFICACIÓN COMBINADA

METODOLOGÍAS DE TARIFICACIÓN PARA GRUPOS PEQUEÑOS

SELECCIÓN POST-EMISIÓN DE SEGURO DE GRUPO

APROBACIÓN DE INCORPORACIONES TARDÍAS

APROBACIÓN DE MODIFICACIÓN DE BENEFICIOS

SELECCIÓN DE RIESGOS DE LAS RENOVACIONES