Módulo 1: Organización y gobernanza de la compañía
Capítulo 1: Organización y operaciones
Partes interesadas en una compañía de seguros
Propietarios
Clientes
Productores
Empleados
Reguladores
Agencias de calificación
Reaseguradoras
Otras partes interesadas
En busca del equilibrio de los intereses de la parte interesada
Niveles de administración
Junta directiva
Gerentes de nivel sénior
Gerentes de nivel inferior
Funciones de la administración
Planificación
Organización
Organización de las operaciones de seguro
Introducción a la cadena de valores
Modos tradicionales en los que los aseguradores organizan las actividades de trabajo
Centros de utilidades/Unidades estratégicas de negocios (SBU)
Comités
Sistemas de compañía inversionista
Compañías inversionistas ascendentes y descendentes
Capítulo 2: Gobernanza corporativa, ética y control
Gobernanza corporativa
Dirección
Ética y conducta ética
Un código de conducta
Una oficina de ética
Educación
Capacitación
Membresía en asociaciones
Control
Tipos de controles
Establecimiento de estándares de rendimiento
Medición del rendimiento
Módulo 2: Funciones de soporte
Capítulo 3: Marco legal y regulación
Organización de funciones legales y de regulación
Responsabilidades del Departamento Legal
Responsabilidades ante la junta
Responsabilidades ante las funciones internas
Responsabilidades ante las partes externas
Responsabilidades del Departamento de Regulación
Prevención
Educación y entrenamiento
Monitoreo (monitoring)
Exámenes de conducta del mercado en los Estados Unidos
Capítulo 4: Administración de Recursos Humanos
Organización del Departamento de Recursos Humanos
Planificación de Recursos Humanos
Proyección de las necesidades del personal
Cálculo del suministro de mano de obra
Reclutamiento
Reclutamiento interno
Reclutamiento externa
Selección de empleados
Aplicaciones de empleados y entrevistas de selección
Pruebas preocupacionales
Entrevistas laborales
Verificación de antecedentes y pruebas por consumo de drogas
Capacitación y desarrollo
Evaluación de desempeño
Establecimiento de estándares de desempeño
Monitoreo y revisión del desempeño del empleado
Programas de evaluación de desempeño
Compensación y beneficios de empleados
Regulación
Capítulo 5: Información y tecnología
Responsabilidades del Departamento de Tecnología de la Información
Organización del Departamento de Tecnología de la Información
Administración de la información
Bases de datos
Sistemas de administración de base de datos
Sistemas de administración de documentos
Sistemas de administración del flujo de trabajo
Tecnología del proceso comercial
Sistemas de procesamiento de transacciones
Inteligencia de negocios
Operaciones de subcontratación en Tecnología de la Información
Telecomunicaciones
Redes
Integración de telefonía informática
Otras tecnologías de telecomunicaciones
Seguridad de TI y recuperación ante desastres
Módulo 3: Funciones financieras
Capítulo 6: Administración financiera
Organización de la administración financiera
Contabilidad e informes financieros
Operaciones de tesorería
Operaciones de inversión
Auditoría y control interno
Responsabilidades interdepartamentales
Responsabilidades de la administración financiera
Establecimiento de la estrategia financiera
Administración de riesgos
Administración de la solvencia y la rentabilidad
Administración del capital
Administración de flujos de caja
Ofrecer información a las partes interesadas
Regulación financiera
Herramientas para monitorear la solvencia
Capítulo 7: Contabilidad, operaciones de tesorería y auditorías
Organización de contabilidad, operaciones de tesorería y auditorías
Contabilidad
Usuarios de la información de contabilidad
Sistemas de contabilidad
Contabilidad financiera
Operaciones de tesorería
Administración de flujos de caja
Administración de liquidez
Auditoría
Controles internos
Capítulo 8: Gestión de inversiones
Política de inversión
Riesgo de inversión
Riesgo y retorno
Diversificación
Operaciones de inversión
Evaluación de una inversión
Compra y venta de valores
Carteras de inversión
La cuenta general
Cuentas separadas
Tipos de inversiones
Bonos
Hipotecas
Acciones
Bienes raíces
Préstamos para pólizas
Módulo 4: Mercadeo, desarrollo de productos y distribución
Capítulo 9: Mercadeo
Organización de mercadeo
El plan de mercadeo
Comunicación del plan de mercadeo
La combinación de mercadeo
Producto
Precio
Promoción
Distribución
Posicionamiento
Actividades básicas del mercadeo de seguros
Identificación de mercados
Segmentación de mercados
Mercadeo objetivo
Estrategias de mercadeo objetivo
Información de mercadeo
Bases de datos internas
Análisis de tráfico en sitios web
Inteligencia competitiva y de mercado
Investigación de mercadeo
Entorno de mercadeo
Controles de mercadeo
Capítulo 10: Desarrollo de productos
El proceso de desarrollo de productos
Planificación de productos
Análisis comercial global
Diseño técnico
Implementación del producto
Monitoreo y revisión del desempeño
Capítulo 11: Distribución del producto
Sistemas de distribución de venta personal
Agentes
Soporte del canal de agente
Métodos de venta personal
Representantes de ventas asalariados
Asesores financieros
Sistemas de distribución de administradores externos
Negocios de corretaje
Bancos y otras instituciones depositarias
Compañías de seguros
Sistemas de distribución de respuesta directa
Decisiones de distribución
Costos
Control
Experiencia
Características de los clientes
Características del producto
Entorno de mercadeo
Módulo 5: Funciones de administración del producto
Capítulo 12: Selección de riesgos
Procesamiento de nuevos negocios
Procesamiento de aplicaciones de seguro de vida
Procesamiento de nuevos negocios de rentas vitalicias
Organización de nuevos negocios y operaciones de selección de riesgos
Propósito de la selección de riesgos
Filosofía de selección de riesgos y guías
El proceso de selección de riesgos
Suscripción local y telesuscripción local
Selección de riesgos médicos, financieros y personales
La decisión de selección de riesgos
Aplicación de la tasa de primas
Mecanismos de control para las operaciones de selección de riesgos
Niveles de autoridad
Otros controles de selección de riesgos
Interrelaciones y selección de riesgos de la compañía
Selección de riesgos de grupo
El proceso de selección de riesgos de grupo
Factores de riesgo para el seguro de vida
Requisitos regulatorios
Capítulo 13: Reclamo y administración de beneficios anuales
Organización del Departamento de Reclamos
Filosofía y prácticas de reclamos
Proceso de reclamo del seguro de vida
Determinar si los beneficios son pagaderos
Calcular el monto pagadero
Pago de las ganancias
Identificación del receptor adecuado del pago
Investigación de reclamos
Reclamo fraudulento
Control de calidad en el procesamiento de reclamos
Requisitos regulatorios
Modelo de la Ley de Prácticas Injustas de Reclamos
Leyes internacionales
Administración de renta vitalicia
Administración de beneficios por muerte de renta vitalicia
Administración de pago de renta vitalicia
Capítulo 14: Servicio al cliente
Organización del Departamento de Servicio al Cliente
Puestos de trabajo típicos del servicio al cliente
Relaciones del Departamento de Servicio al Cliente
Servicio al cliente efectivo
Educación y entrenamiento
Tecnología
Administración de la relación con el cliente
Procesos de servicio al cliente
Cumplimiento de las solicitudes del cliente
Manejo de las quejas del cliente
Conservación, propensión de compra y ventas cruzadas
Procesos de servicio al cliente para productos de grupo
Mecanismos de control para servicio al cliente
Medidas de rendimiento cualitativo
Medidas de rendimiento cuantitativo