LOMA logo
ALMI

لوما 290 – عمليات شركات التأمين

نوع المقرر : البوابة الإلكترونية للمقرر ، المقرر الإعتيادي للمؤهل
المواضيع : تأمين الحياة

تمهيد

يصف لوما 290 كيفية ممارسة شركات التأمين لنشاطها في البيئة العالمية الحالية: كيفية تنظيمها، وكيفية إدارتها، وأدوار الوحدات الوظيفية والوحدات الداعمة في تطوير وتوزيع وإصدار وإدارة تأمين الحياة والدفعات السنوية، وسوف يتيح هذا البرنامج للدارسين فهم علاقة كل وظيفة بالشركة بأكملها، وأهمية مساهمة كل موظف في النجاح العام للشركة.

محتويات المقرر

  • تنظيم شركات التأمين وعملياتها
  • حوكمة الشركات، وأخلاقياتها والرقابة عليها
  • الخطر وإدارة الأخطار
  • الشؤون القانونية والالتزام
  • إدارة الموارد البشرية
  • المعلومات والتكنولوجيا
  • الإدارة المالية
  • المحاسبة، وعمليات الخزينة، ومراجعة الحسابات
  • إدارة الاستثمار
  • التسويق
  • تطوير المنتجات
  • توزيع المنتجات
  • الأعمال الجديدة والاكتتاب
  • إدارة المطالبات ومنافع الدفعات السنوية
  • خدمة العملاء

الأهداف

  • وصف كيفية عمل شركات تأمين الحياة في البيئة العالمية الحالية - كيف يتم تنظيمها وإدارتها، والأدوار التي تلعبها وحدات وظيفية وداعمة معينة في تطوير وتوزيع وإصدار وإدارة منتجات تأمين الحياة والدفعات السنوية
  • شرح الطرق التقليدية التي ينظم بها المؤَمِّنون العمليات، وكذلك المفاهيم التنظيمية، مثل السلطة، والمسؤولية، والمساءلة، وتسلسل القيادة، والتفويض، والمؤسسات المركزية، والمؤسسات اللامركزية.
  • وصف أنواع المعلومات السرية المتعلقة بالعملاء، والكيفية التي يجب على موظفي شركات التأمين التعامل بها مع تلك المعلومات من أجل الالتزام بمتطلبات الخصوصية والسرية وبالأخلاقيات وإرشادات الجهات الرقابية.
  • فهم الفروق بين وظائف قسمي الشؤون القانونية والالتزام، بما في ذلك كيفية تنظيم كل منهما، وحل المنازعات، والالتزام ببروتوكولات السلوك السوقي.
  • وصف كيفية تنظيم أقسام الموارد البشرية في المعتاد، ووصف مسؤولياتها الأساسية، خاصةً فيما يتعلق بالتخطيط والتوظيف، والتدريب، ومعايير تقييم الأداء، والإشراف على الأجور وبرامج المنافع.
  • حديد العناصر الرئيسية في إدارة المعلومات، بما في ذلك قواعد البيانات، ونظم إدارة قواعد البيانات، ومستودعات البيانات، ونظم إدارة المستندات، ونظم إدارة سير العمل.
  • شرح استخدام استخبارات الأعمال، وتحليلات الأعمال، والنظم الخبيرة في شركات التأمين.
  • صف الأخطار الشائعة التي تواجهها شركات التأمين، والأساليب المستخدمة في إدارة الأخطار، مثل التنويع، والتحوط، والمصاريف، والأخطار المؤسسية.
  • وصف الأنواع المختلفة للمحاسبة المالية - محاسبة الأقساط، ومحاسبة الاستثمار، والمحاسبة العامة، ومحاسبة الضرائب - والتمييز بين المبادئ المحاسبية المتعارف عليها (GAAP)، والممارسات المحاسبية القانونية، والمعايير الدولية للتقارير المالية (IFRS).
  • مناقشة عملية تطوير المنتجات - توليد أفكار للمنتجات الجديدة وفرزها، وتنفيذ المنتج، ومراقبته، وتقييمه، واستخدام التغذية الراجعة لتحسين عروض المنتجات.
  • تحديد الفوائد التي يحققها المؤًمِّنون من تقديم خدمة عملاء فعالة، بما في ذلك التنظيم المعتاد لقسم خدمة العملاء، والأدوات التي تؤدي إلى أتمتة وتبسيط تقديم خدمة العملاء.
  • شرح أهمية إدارة المطالبات الفعالة بالنسبة لنجاح المؤَمِّن في توجيه ممارسات المطالبات، بالإضافة إلى الخطوات المتخذة في تقييم المطالبة المعتادة، وأي "إنذارات" تشير إلى احتمال وجود مطالبات احتيالية.

هيكل الإمتحان

يتكون امتحان لوما 290 من 60 سؤال ومهلته 2 ساعتين. ويتوفر الإمتحان باللغة العربية على نظام I*STAR فقط.