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LOMA 290: 보험 회사 운영

코스 유형: Traditional Designation Course
주제: Life Insurance, Operations & Administration
명칭: ACS, AIAA, AIRC, ALMI, ARA, CPLHI, DLHI, FLMI, PFLP, PFSL
언어: Arabic, Bahasa Indonesia, Chinese (simplified), Chinese (traditional), English, French, Korean, Portuguese, Spanish


개요

생명보험회사의 조직과 관리, 회사 운영에 대해 설명합니다. 상품 개발, 홍보, 운영에 관한 구체적인 내용에 대해서도 다루고 있습니다. 이를 통해, 회사내에서의 각각의 역할에 대한 이해를 도울 수 있습니다.

주제

  • 생명보험회사의 운영
  • 생명보험업계의 경쟁, 규정 및 윤리
  • 생명보험회사의 형성 및 구조조정
  • 보험회사의 조직구조
  • 마케팅 활동과 전략
  • 상품개발
  • 보험상품의 가격결정
  • 상품판매
  • 본사의 판매제도 지원
  • 생명보험 언더라이팅
  • 고객서비스
  • 보험금심사 및 연금급부 관리
  • 정보관리
  • 재무관리의 개요
  • 투자관리
  • 회계
  • 인적자원 관리
  • 법무 및 준법감시 업무

제1장: 생명보험회사의 운영

생명보험회사의 역할

재정적 안전의 제공자

금융 중개기관

생명보험회사의 운영

기능 영역간 통합

생명보험회사의 리스크 관리

전략적 운영 기획

전략적 제휴

아웃소싱

제2장: 생명보험업계의 경쟁, 규정 및 윤리

생명보험업계의 경쟁

최근 미국 금융서비스업계의 개혁

보험상품 판매 경쟁의 주체

생명보험업의 규정

보험감독기관

보험규정의 영역

생명보험회사의 윤리

윤리의 중요성

생명보험업의 윤리 향상

제3장: 생명보험회사의 형성 및 구조조정

생명보험회사의 법인구조

설립요건

미국에서의 보험회사 설립

생명보험회사의 인가

미국에서의 생명보험회사 인가

주식 및 상호 생명보험회사

주식회사와 상호회사의 비율

유배당 및 무배당 생명보험

법인구조의 변경

인수 합병

지주회사 시스템

주식회사화

상호지주회사 전환

제4장: 보험회사의 조직구조

생명보험사의 기능 영역

마케팅

계리

언더라이팅

고객서비스

보험금 심사

연금 관리

투자

회계

IT

법무

준법감시

인적자원

기타 일반 기능 영역

조직구조의 구성요소

조직도

피라미드 구조와 권한 수준

집중화 및 탈집중화 구조

라인단위와 스탭단위

보험회사의 전통적인 업무활동 조직방식

기능별 조직

상품별 조직

지역별 조직

이익센터 또는 전략적 사업단위별 조직

대안 조직의 형태

위원회

제5장: 마케팅 활동과 전략

마케팅믹스

포지셔닝

시장 파악

시장 세분화

타겟 마케팅

타겟시장에 적합한 상품 매치

마케팅 정보

내부 마케팅 환경

외부 마케팅 환경

마케팅계획

마케팅계획 수립

마케팅계획의 요소

마케팅계획 전달

통제와 마케팅계획

회사 성장을 위한 마케팅 전략

국제적 확장

제6장: 상품개발

상품개발 관련 인력

상품개발팀

상품개발과정

상품기획

종합 사업분석

기술적 설계

상품실행

매출 모니터링과 과정 검토

효과적인 상품개발의 중요성

제7장: 보험상품의 가격결정

가격결정의 목표와 전략 설정

가격결정을 위한 추정치

투자이익과 이율

급부비용과 사망률 요인

부가보험료

일괄 가격결정과 분리 가격결정

생명보험의 일괄 가격결정

연금의 일괄 가격결정

책임준비금과 해약환급금

계리적 추정치의 이익 테스트

가격결정 결과의 관리

유리한 편차

불리한 편차

제8장: 상품판매

판매제도

대인판매제도

판매 과정

대리점 구축형 판매제도

비대리점 구축형 판매제도

금융기관 판매제도

브로커/딜러

은행

보험회사

직접반응 판매제도

직접반응 판매활동

판매채널 결정

타겟시장 고객의 특징

회사가 파매하는 상품의 특징

제도별 관련 비용

판매제도에 대해 보험사가 행사하고자 하는 통제력의 정도

보험사의 특징

보험사의 외부 마케팅 환경

제9장: 본사의 판매제도 지원

대리점 구축형 판매제도에 대한 지원

채용 및 계약

면허취득 및 교육

보상

판매지원

기술지원

비대리점 구축형 판매제도에 대한 지원

금융기관 판매제도에 대한 지원

브로커/딜러

은행

보험 회사의 운영 (Ⅱ)

제10장: 생명보험 언더라이팅

견실한 언더라이팅의 중요성

역선택과 유지율

언더라이팅 조직

언더라이팅 철학과 기준

개인생명보험 언더라이팅의 기본 원칙

리스크 평가 요인

단체생명보험 언더라이팅의 기본 원칙

리스크 평가 요인

규제 요건과 언더라이팅

부당한 차별

소비자 프라이버시

언더라이팅 과정

현장 언더라이팅

보험청약서 심사

추가정보 수집

언더라이팅 결정

초과 리스크 재보험

재보험의 기본 개념

자기보유한도액

제11장: 고객서비스

보험사의 고객

외부고객

내부고객

보험판매자

고객서비스 제공자는 누구인가?

고객서비스가 그토록 중요한 이유는?

효과적인 고객서비스

고객서비스 담당자의 역할 변화

개인생명보험과 연금에 대한 고객서비스 거래

보험계약자의 정보 변경

보험계약의 소유권 변경

연금수급자와 연금개시일 변경

수익자 변경

보험료 납입방법 변경

보험판매자 변경

생명보험 보장내역 변경

변액상품의 펀드할당

생명보험의 해약환급금, 약관대출금, 계약자 배당금의 결정

해약환급금과 중도인출

생명보험계약 부활

계약 대체

단체생명보험과 연금에 대한 고객서비스 거래

고객서비스 평가

고객서비스의 적시성에 대한 평가

고객서비스 품질에 대한 평가

CRM(고객관계관리)

기술과 고객서비스 제공

제12장: 보험금심사 및 연금급부 관리

생명보험금 심사의 기능

보험금심사 원칙

보험금심사 인력

보험금심사 규정

생명보험금 심사의 결정과정

보험계약 상태의 확인

피보험자의 보장내역 확인

보험사고의 확인

보험사고의 보장 대상 여부 확인

가쟁성 보험금 청구건의 처리

보험금심사 결정

생명보험금 청구건 조사

보험금청구 사기

비밀유지

재보험 계약에 대한 보험금심사

청구건 통지

보험금심사 결정

연금계약 급부의 관리

연금사망급부 관리

연금지급 관리

제13장: 정보관리

정보관리의 중요성

정보시스템의 요소

하드웨어와 소프트웨어

데이터베이스

통신기술

정보시스템을 위한 보안

정보시스템의 유형

거래처리 시스템

의사결정 지원시스템

전문가시스템

운영지원 기술

데이터베이스 관리시스템

문서관리 시스템

자동 작업흐름 시스템

전자상거래

보험사의 웹사이트

기업간 전자상거래

회사 기능별 정보관리

마케팅

신계약 처리

고객서비스

생명보험금 심사

연금급부 관리

제14장: 재무관리의 개요

재무정관리의 임무와 조직

기본 회계문서

대차대조표

손익계산서

손익계산서와 대조대조표의 연결

지급여력과 수익성

지급여력

수익성

재정목표와 재무전략의 기획

재정목표

재무전략

재무성과 측정

보험사의 자본금과 잉여금 관리

현금흐름 관리

지급여력과 수익성에 대한 현금흐름의 영향

자산/부채 관리

제15장: 투자관리

투자업무의 조직

투자정책 수립

투자부서의 활동

보험사의 투자수익

수익의 형태

수익과 리스크

수익, 인플레이션, 디플레이션

수익과 다각화

보험사 투자에 대한 규정

보험회사의 투자

유가증권의 매도와 매수

채권

주식

모기지

부동산

약관 대출

투자전략

제16장: 회계

회계정보 이용자

내부 이용자

외부 이용자

회계부서의 조직과 임무

재무회계

회계기준

재무회계 업무

재무보고

관리회계

예산책정

원가회계

감사

제17장: 인적자원 관리

인적자원 기획

인력수급의 니즈 예측

노동력 공급상황 추정

국제적 운영을 위한 기획

모집

사내 모집

사외 모집

종업원 선발

지원과 심사

고용 전 테스트

채용 인터뷰

신원조회와 약물 검사

교육

성과평가

도표식평정척도평가

서술형평가

위기상황평가

서열법

목표관리

360도 피드백

보상

급여체계

복리후생과 서비스

종업원 유지

종업원의 이직

제18장: 법무 및 준법감시 업무

법무 및 준법감시 업무의 조직

법무부서의 임무

회사설립 및 기업구조의 변경

상품개발

계약

상품판매

보험금 심사

종업원 관계

소송

규정준수

예방

모니터링

교육 및 연수

지급여력 규정준수 및 시장행위 규정준수

미국의 시장행위 준법감시

용어설명

색인