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PFSL 307 ‐ Conceptos Financieros y de Negocios para Profesionales de Seguros

Tipo de curso: Traditional Designation Course
Temas: Finance & Accounting, Financial Services & Financial Planning, Life Insurance
Designaciones: ACS, ALMI, FLMI, PFSL
Idioma: Chinese (simplified), Chinese (traditional), English, French, Korean, Portuguese, Spanish


Visión de conjunto

Presenta a los empleados de la industria una introducción básica de conceptos y terminología financiera y relaciona estos conceptos al negocio y la rentabilidad de las operaciones de las compañías de seguros.

Temas

  • El Rol de Seguros en la Economía
  • Gestión de Compañias de Seguros
  • Gestión de Solvencia y Rentabilidad
  • Diseño de Productos y el Valor Temporal del Dinero
  • Logrando Eficiencia Operativa
  • Como la Economía Afecta las Compañías de Seguros
  • Informes Financieros
  • La Presentación Visual de los Datos
  • Análisis de los Datos de Población
  • Análisis de Datos de Muestra

Capítulo 1: La Función de los Seguros en la Economía

La Economía

Sectores Económicos

La Función del Dinero en la Economía

Participantes del Mercado

Mercados

Flujo de Fondos

La Función de las Instituciones Financieras en la Economía

Entidades Depositarias

Instituciones de Ahorros Contractuales

Instituciones de Inversión

Necesidades Financieras de las Unidades Domésticas y Negocios

Administración de Caja y Crédito

Acumulación de Activos

Protección de Activos

Distribución de Activos

Cambios en la Industria de los Servicios Financieros

Capítulo 2: Administración de las Compañías de Seguros

Estructura de una Compañía de Seguros

Requisitos de Constitución

Forma Organizacional

Declaración de la Misión de una Compañía

Administrar los Negocios de una Compañía de Seguros

Planificación

Organización de las Operaciones

Control del Desempeño

Capítulo 3: Gestión de Solvencia y Rentabilidad

Técnicas Básicas de Gestión de Riesgos

Evitar el Riesgo

Controlar el Riesgo

Aceptar el Riesgo

Traspasar el Riesgo

Reglamentación de Seguros y Solvencia

Exigencias de Reservas Mínimas

Normas Mínimas de Capital

Administración de Riesgos para Obtener Rentabilidad

Inversiones de las Compañías de Seguros de Vida

El Equilibrio Riesgo – Rentabilidad

La Tasa de Rentabilidad Requerida

Riesgos Habituales que Administran las Aseguradoras

Rentabilidad y Diversificación

Gestión de Activos-Pasivos (ALM)

Gestión de Riesgo Empresarial (GRE)

Capítulo 4: Diseño de Productos y el Valor del Dinero en el Tiempo

Aspectos Financieros del Desarrollo de Productos

Diseño Técnico de Productos

Evaluación del Rendimiento de un Producto

Intereses

Tasas de Interés

Tipos de Interés

El Plazo de la Inversión

El Valor Tiempo del Dinero

Cálculo del Valor Futuro

Cálculo del Valor Presente

Reglas Generales que Rigen los Valores Futuros y los Valores Presentes

Capítulo 5: Cómo Lograr Eficiencia Operativa

Cuadro General de los Gastos de una Aseguradora

Gastos de Inversión

Gastos Generales y Administrativos

Administración de los Gastos Generales de Operación

Eliminar Gastos

Reducir Gastos

Administración de los Gastos de Mercadeo (Marketing) y Distribución

Administración de las Comisiones por Ventas de Seguros de Vida

Administración de las Comisiones por Ventas de Anualidades

Métodos para Mejorar la Eficiencia Operativa

Evaluación de Indicadores de Competitividad

Administración de Calidad Total

Seis Sigma (Six Sigma)

Administración Optimizada

Reingeniería del Proceso Comercial

El Rol del Empleado en Apoyo de la Eficiencia Operativa

Capítulo 6: La Forma en que la Economía Afecta a las Compañías de Seguros

Cómo Medir la Economía

Producto Interno Bruto

La Tasa de Desempleo

El Ciclo de Negocios

Cómo Pronosticar los Ciclos de Negocios

Forma en que los Cambios en los Niveles de Precios Afectan a las Compañías de Seguros

Inflación

Deflación

Forma en que las Tasas de Interés del mercado Afectan a las Compañías de Seguros

Efectos de un Alza en las Tasas de Interés del Mercado

Efectos de una Baja en las Tasas de Interés del Mercado

Opciones de Política Gubernamental

Política Fiscal

Política Monetaria

Capítulo 7: Informes y Planes Financieros

Estados Financieros

El Estado de Resultados

El Balance General

Vinculación del Estado de Resultados y el Balance General

Otros Estados Financieros

Informes para Grupos de Interés y Reguladores

El Informe Anual

La Declaración Anual

Presupuestos

¿Por qué preparar un presupuesto?

Enfoques del presupuesto

Tipos de presupuestos

Capítulo 8: Comprender los Índices Financieros

Concepto Básico de un Índice

Cálculos de Índices

Análisis de Índices

Índices Financieros Usados por las Compañías de Seguros

Índices de Actividad

Índices de Rentabilidad

Índices de Solvencia

Coeficientes de Endeudamiento

Interpretación de las Cifras

Índices Usados para Informes Formales de Seguros

Presentación de Informes al Ente Regulador

Presentación de Informes a Inversionistas

Capítulo 9: Presentación Visual de los Datos

Tablas

Gráficos y Diagramas

Gráficos de Barra

Gráficos de Torta

Diagramas de Línea

Otras formas de Presentación Visual de los Datos

Diagramas de flujo

Gráficos de Programación de Proyectos

Gráficos de Gestión de Desempeño

Evitar el Uso Engañoso de las Presentaciones Visuales

Capítulo 10: Análisis de Datos de Población

Medidas de Tendencia Central

Media

Mediana

Moda

Medidas de Dispersión

Rango

Varianza

Desviación Estándar

Mejorar el Valor de las Estadísticas Descriptivas

Distribuciones de Datos

Distribuciones Normales

Distribuciones No Normales

Calidad de los Datos

Capítulo 11: Análisis de los Datos de una Muestra

Ley de los Grandes Números

Muestreo

Muestreo de Probabilidades

Muestreo No Probabilístico

Cómo Evitar Sesgos en la Muestra

Uso de los Datos de una Muestra para Estimar las Características de la Población

Cálculo de los Valores de la Muestra

Ajuste de los Valores de la Muestra a la Población

Uso de los Datos de la Muestra para Anticipar el Comportamiento

Análisis de Tendencias

Modelación

Materiales de Estudio

Conceptos de Negocios y Finanzas para Profesionales de Seguros (LOMA, 2011)
ISBN 978-1-57974-364-2

Guía de Preparación- Conceptos de Negocios y Finanzas para Profesionales de Seguros (LOMA, 2011)
ISBN 978-1-57974-365-9