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PFSL 290 – Operaciones de las Compañías de Seguro

Tipo de curso: Traditional Designation Course
Temas: Life Insurance, Operations & Administration
Designaciones: ACS, AIAA, AIRC, ALMI, ARA, CPLHI, DLHI, FLMI, PFLP, PFSL
Idioma: Arabic, Bahasa Indonesia, Chinese (simplified), Chinese (traditional), English, French, Korean, Portuguese, Spanish


Visión de conjunto

Describe la organización de compañías de seguros y el ambiente en el cual operan, analizando en mayor detalle ciertas operaciones como mercadeo, selección de riesgos, actividades financieras y el departamento actuarial.

Temas

  • Operaciones y Ética en Compañías de Seguros de Vida
  • Constitución de las Compañías de Seguros de Vida
  • Estructura Organizacional de las Compañías de Seguro y Nuevas Formas de Demanda en el Mercado de Seguros
  • Administración de la Información; Sistemas de Información, Comercio Electrónico, Sistemas de Respaldo
  • Identificación de los Clientes y sus Necesidades: Desarrollo de Productos Nuevos
  • Distribución de Productos
  • Evaluación, Tecnología y Entrega de Servicio al Cliente
  • Reclamos: Investigación, Decisiones y Resolución de Disputas
  • Presentación de Informes Financieros y Contables
  • Planificación Estratégica para el Crecimiento a Largo Plazo: Cambios en la Estructura Corporativa, Estrategias de Mercado, Alianzas y Expansión Internacional

Módulo 1: Organización y gobernanza de la compañía

Capítulo 1: Organización y operaciones

Partes interesadas en una compañía de seguros

Propietarios

Clientes

Productores

Empleados

Reguladores

Agencias de calificación

Reaseguradoras

Otras partes interesadas

En busca del equilibrio de los intereses de la parte interesada

Niveles de administración

Junta directiva

Gerentes de nivel sénior

Gerentes de nivel inferior

Funciones de la administración

Planificación

Organización

Organización de las operaciones de seguro

Introducción a la cadena de valores

Modos tradicionales en los que los aseguradores organizan las actividades de trabajo

Centros de utilidades/Unidades estratégicas de negocios (SBU)

Comités

Sistemas de compañía inversionista

Compañías inversionistas ascendentes y descendentes

Capítulo 2: Gobernanza corporativa, ética y control

Gobernanza corporativa

Dirección

Ética y conducta ética

Un código de conducta

Una oficina de ética

Educación

Capacitación

Membresía en asociaciones

Control

Tipos de controles

Establecimiento de estándares de rendimiento

Medición del rendimiento

Módulo 2: Funciones de soporte

Capítulo 3: Marco legal y regulación

Organización de funciones legales y de regulación

Responsabilidades del Departamento Legal

Responsabilidades ante la junta

Responsabilidades ante las funciones internas

Responsabilidades ante las partes externas

Responsabilidades del Departamento de Regulación

Prevención

Educación y entrenamiento

Monitoreo (monitoring)

Exámenes de conducta del mercado en los Estados Unidos

Capítulo 4: Administración de Recursos Humanos

Organización del Departamento de Recursos Humanos

Planificación de Recursos Humanos

Proyección de las necesidades del personal

Cálculo del suministro de mano de obra

Reclutamiento

Reclutamiento interno

Reclutamiento externa

Selección de empleados

Aplicaciones de empleados y entrevistas de selección

Pruebas preocupacionales

Entrevistas laborales

Verificación de antecedentes y pruebas por consumo de drogas

Capacitación y desarrollo

Evaluación de desempeño

Establecimiento de estándares de desempeño

Monitoreo y revisión del desempeño del empleado

Programas de evaluación de desempeño

Compensación y beneficios de empleados

Regulación

Capítulo 5: Información y tecnología

Responsabilidades del Departamento de Tecnología de la Información

Organización del Departamento de Tecnología de la Información

Administración de la información

Bases de datos

Sistemas de administración de base de datos

Sistemas de administración de documentos

Sistemas de administración del flujo de trabajo

Tecnología del proceso comercial

Sistemas de procesamiento de transacciones

Inteligencia de negocios

Operaciones de subcontratación en Tecnología de la Información

Telecomunicaciones

Redes

Integración de telefonía informática

Otras tecnologías de telecomunicaciones

Seguridad de TI y recuperación ante desastres

Módulo 3: Funciones financieras

Capítulo 6: Administración financiera

Organización de la administración financiera

Contabilidad e informes financieros

Operaciones de tesorería

Operaciones de inversión

Auditoría y control interno

Responsabilidades interdepartamentales

Responsabilidades de la administración financiera

Establecimiento de la estrategia financiera

Administración de riesgos

Administración de la solvencia y la rentabilidad

Administración del capital

Administración de flujos de caja

Ofrecer información a las partes interesadas

Regulación financiera

Herramientas para monitorear la solvencia

Capítulo 7: Contabilidad, operaciones de tesorería y auditorías

Organización de contabilidad, operaciones de tesorería y auditorías

Contabilidad

Usuarios de la información de contabilidad

Sistemas de contabilidad

Contabilidad financiera

Operaciones de tesorería

Administración de flujos de caja

Administración de liquidez

Auditoría

Controles internos

Capítulo 8: Gestión de inversiones

Política de inversión

Riesgo de inversión

Riesgo y retorno

Diversificación

Operaciones de inversión

Evaluación de una inversión

Compra y venta de valores

Carteras de inversión

La cuenta general

Cuentas separadas

Tipos de inversiones

Bonos

Hipotecas

Acciones

Bienes raíces

Préstamos para pólizas

Módulo 4: Mercadeo, desarrollo de productos y distribución

Capítulo 9: Mercadeo

Organización de mercadeo

El plan de mercadeo

Comunicación del plan de mercadeo

La combinación de mercadeo

Producto

Precio

Promoción

Distribución

Posicionamiento

Actividades básicas del mercadeo de seguros

Identificación de mercados

Segmentación de mercados

Mercadeo objetivo

Estrategias de mercadeo objetivo

Información de mercadeo

Bases de datos internas

Análisis de tráfico en sitios web

Inteligencia competitiva y de mercado

Investigación de mercadeo

Entorno de mercadeo

Controles de mercadeo

Capítulo 10: Desarrollo de productos

El proceso de desarrollo de productos

Planificación de productos

Análisis comercial global

Diseño técnico

Implementación del producto

Monitoreo y revisión del desempeño

Capítulo 11: Distribución del producto

Sistemas de distribución de venta personal

Agentes

Soporte del canal de agente

Métodos de venta personal

Representantes de ventas asalariados

Asesores financieros

Sistemas de distribución de administradores externos

Negocios de corretaje

Bancos y otras instituciones depositarias

Compañías de seguros

Sistemas de distribución de respuesta directa

Decisiones de distribución

Costos

Control

Experiencia

Características de los clientes

Características del producto

Entorno de mercadeo

Módulo 5: Funciones de administración del producto

Capítulo 12: Selección de riesgos

Procesamiento de nuevos negocios

Procesamiento de aplicaciones de seguro de vida

Procesamiento de nuevos negocios de rentas vitalicias

Organización de nuevos negocios y operaciones de selección de riesgos

Propósito de la selección de riesgos

Filosofía de selección de riesgos y guías

El proceso de selección de riesgos

Suscripción local y telesuscripción local

Selección de riesgos médicos, financieros y personales

La decisión de selección de riesgos

Aplicación de la tasa de primas

Mecanismos de control para las operaciones de selección de riesgos

Niveles de autoridad

Otros controles de selección de riesgos

Interrelaciones y selección de riesgos de la compañía

Selección de riesgos de grupo

El proceso de selección de riesgos de grupo

Factores de riesgo para el seguro de vida

Requisitos regulatorios

Capítulo 13: Reclamo y administración de beneficios anuales

Organización del Departamento de Reclamos

Filosofía y prácticas de reclamos

Proceso de reclamo del seguro de vida

Determinar si los beneficios son pagaderos

Calcular el monto pagadero

Pago de las ganancias

Identificación del receptor adecuado del pago

Investigación de reclamos

Reclamo fraudulento

Control de calidad en el procesamiento de reclamos

Requisitos regulatorios

Modelo de la Ley de Prácticas Injustas de Reclamos

Leyes internacionales

Administración de renta vitalicia

Administración de beneficios por muerte de renta vitalicia

Administración de pago de renta vitalicia

Capítulo 14: Servicio al cliente

Organización del Departamento de Servicio al Cliente

Puestos de trabajo típicos del servicio al cliente

Relaciones del Departamento de Servicio al Cliente

Servicio al cliente efectivo

Educación y entrenamiento

Tecnología

Administración de la relación con el cliente

Procesos de servicio al cliente

Cumplimiento de las solicitudes del cliente

Manejo de las quejas del cliente

Conservación, propensión de compra y ventas cruzadas

Procesos de servicio al cliente para productos de grupo

Mecanismos de control para servicio al cliente

Medidas de rendimiento cualitativo

Medidas de rendimiento cuantitativo

Materiales de Estudio

Operaciones de las Compañías de Seguros, Segunda edición (LOMA, 2013)
ISBN 978-1-57974-408-3

Guía de Preparación — Operaciones de las Compañías de Seguros (LOMA, 2013)
ISBN 978-1-57974-409-0