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LOMA 320 — Le marketing des assurances

Type de cours: Traditional Designation Course
Sujets: Life Insurance, Marketing & Business Acquisition
Désignations: FLMI, ACS, AIAA, AIRC, ALMI, DLHI, PFLP, PFSL, LCIC
Langues: Chinese (simplified), Chinese (traditional), English, Korean, Portuguese, Spanish, French, Arabic


Vue d'ensemble

LOMA 320 couvre les principes de marketing et les fonctions de marketing comme partie intégrante de l’industrie de l’assurance vie et maladie.

Sujets

  • Introduction au marketing
  • Environnement marketing
  • Réglementation du marketing de l’assurance vie et santé
  • Marketing international de l’assurance
  • Planification des objectifs du marketing et stratégies
  • Organisation, mise en oeuvre et contrôle des activités de marketing
  • La segmentation des marchés et le ciblage
  • Systèmes d’information marketing
  • Les projets de recherche marketing
  • Concepts de produits/fixation des prix du développement des produits
  • Comportement du consommateur
  • Gestion de la relation client
  • Systèmes de distribution
  • Vente personnelle, publicité, promotion des ventes et publicité rédactionnelle

Chapitre 1: Présentation du marketing

Qu'est-ce que le marketing?

Le marketing en tant que processus

Créer l'utilité

L'environnement marketing

Environnement interne

Environnement externe

Les défis du marketing

Chapitre 2: Comment les compagnies gèrent le marketing

Planification marketing

Outils de planification

Analyse de la situation

Analyse du portefeuille d'activités

Planification marketing stratégique

Définir des objectifs marketing

Développer des stratégies de marketing

Sélectionner des marchés cibles

Déterminer les ressources requises

Planification marketing tactique

Créer des plans d'action et tactiques

Gérer le marketing mix

La plan marketing

Organisation des opérations de marketing

Organisation par fonction

Organisation par gammes de produits

Organisation par région géographique

Organisation par type de clients

Structures de combinaison

Mise en œuvre des stratégies de marketing

Contrôle des activités de marketing

Évaluation des performances

Systèmes de communication de l'information

Chapitre 3: Segmentation de marché et marketing ciblé

Segmentation de marché

Segmentation efficace des marchés

Segmentation des marchés de consommateurs

Segmentation des marchés des entreprises

Marketing ciblé

Évaluation des marchés cibles potentiels

Stratégies de marketing ciblé

Marchés cibles pour les produits d'assurance

Chapitre 4: Informations et recherche en marketing

Systèmes d'information marketing

Sources d'informations de marketing

Utilisation de la technologie pour trouver des informations dans des bases de données

Veille de marché

Communication des informations de marketing

Projets de recherche marketing

Recherche secondaire

Recherche primaire

Processus de recherche marketing

Utilisation de fournisseurs externes pour la recherche

Limites de la recherche marketing

Chapitre 5: Comportement du client et marketing axé sur les relations avec la clientèle

Types de décisions d'achat

Stratégies de résolution de problème

Stratégie de réponse routinière

Stratégie de résolution de problème limitée

Stratégie de résolution de problème de grande envergure

Facteurs qui influencent le comportement du client

Facteurs externes

Facteurs internes

Processus de décision d'achat

Étape 1: Reconnaissance du problème

Étape 2: Recherche d'informations

Étape 3: Évaluation des possibilités

Étape 4: Décision d'achat

Étape 5: Évaluation après l'achat

Marketing axé sur les relations avec la clientèle

Cibler les clients appropriés

Développer des stratégies de marketing axé sur les relations avec la clientèle

Avantages du marketing axé sur les relations avec la clientèle

Fidélité de la clientèle

Chapitre 6: Concepts de base sur les produits

Classification des produits

Biens, services et idées

Système de classification des produits de consommation

Assortiment de produits

Cycle de vie du produit

Conditionnement

Valorisation de la marque

Avantages de la valorisation de la marque

Types de marques

Différenciation de produits

Positionnement

Développement de produits

Stratégie de développement de produits

Processus de développement de produits

Chapitre 7: Tarification des produits d'assurance: Du point de vue du marketing

Objectifs de tarification

Objectifs de tarification fondés sur le profit

Objectifs de tarification fondés sur les ventes

Objectifs de tarification fondés sur la concurrence

Principaux facteurs affectant les décisions de tarification

Coûts

Clients

Demande

Concurrence

Exigences réglementaires

Autres variables du marketing mix

Stratégies de tarification

Stratégies de tarification motivées par les coûts

Stratégies de tarification motivées par la clientèle

Stratégies de tarification motivées par la concurrence

Structures de taux

Révision des prix

Considérations sur la tarification des gammes de produits et des portefeuilles de produits

Tarification d'une gamme de produits

Tarification d'un portefeuille de produits

Chapitre 8: Systèmes de distribution et stratégies

Systèmes de distribution par vente personnelle

Conseillers en sécurité financière

Conseillers en planification financière

Octroi de permis de conseiller en sécurité financière

Rémunération

Systèmes de distribution par des tiers

Maisons de courtage en valeurs mobilières

Banques et autres établissements de dépôt

Autres compagnies d'assurance

Systèmes de distribution par vente directe

Publipostage

Télémarketing

Internet

Stratégies des systèmes de distribution

Caractéristiques des canaux de distribution

Autres facteurs de sélection des canaux

Intensité de distribution

Gestion des canaux de distribution

Conflit de canal

Gestion du conflit de canal

Chapitre 9: Communications marketing: Impliquer le client

Coordination des efforts de promotion

Outils de promotion

Vente personnelle

Promotion des ventes

Annonces

Publicité

Développement d'une stratégie de promotion

Définir un objectif stratégique

Choisir une approche stratégique

Création d'une composition promotionnelle efficace

Objectifs et stratégies de la compagnie

Culture de l'entreprise

Caractéristiques des canaux de distribution

Caractéristiques du marché cible

Caractéristiques des produits

Environnement externe

Création du budget de promotion

Méthode du pourcentage des ventes

Méthode compétitive de parité

Méthode tout ce que vous pouvez vous permettre

Méthode objectif et tâche

Chapitre 10: Outils de promotion

Vente personnelle

Raisons pour lesquelles les compagnies utilisent la vente personnelle

Le processus de vente personnelle

Promotion des ventes

Promotion des ventes commerciales

Promotion des ventes aux consommateurs

Annonces

Objectif de l'annonce

Portée de l'annonce

Public de l'annonce

Développer une campagne publicitaire

Évaluer l'efficacité d'une annonce

Publicité

Objectifs de la publicité

Transmettre les informations publicitaires au public

Évaluer l'efficacité d'une publicité

Chapitre 11: Réglementation du marketing des produits d'assurance vie et maladie

Réglementation du marketing des assurances aux États-Unis

Réglementation des produits

Réglementation de la promotion

Réglementation de la distribution

Examens de conformité des assureurs

Réglementation d'autres activités liées à l'assurance aux États-Unis

Exigences en matière de confidentialité

Réglementation de la banque assurance

Autoréglementation des assureurs

Le matériel d’étude comprend des manuels imprimés et des guides de préparation à l’examen (TPGs – Test Preparation Guides) avec les versions imprimées et électroniques des questions de pratique et de l’examen type du cours. Les inscriptions pour les examens I*STAR, Prometric ou papier exam s’achètent séparément via LOMANET.

Le matériel d’étude

Le marketing des assurances (LOMA, 2013)
ISBN 978-1-57974-430-4

Guide de preparation à l’examen — LOMA 320 (LOMA, 2013)
ISBN 978-1-57974-431-1