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LOMA 307 — Concepts commerciaux et financiers pour les professionnels de l’assurance

Type de cours: Traditional Designation Course
Sujets: Finance & Accounting, Financial Services & Financial Planning, Life Insurance
Désignations: FLMI, ACS, ALMI, PFSL
Langues: Chinese (simplified), Chinese (traditional), English, Korean, Portuguese, Spanish, French


Vue d'ensemble

LOMA 307 présente aux employés de l’industrie les concepts financiers et la terminologie de base et relie ces concepts au domaine de l’assurance et à l’exploitation et à la rentabilité de l’entreprise.

Sujets

  • Rôle de l’assurance dans l’économie
  • Gestion de la compagnie d’assurance
  • Gestion de la solvabilité et de la rentabilité
  • Conception de produit et valeur temps de l’argent
  • Atteindre l’efficacité opérationnelle
  • Influence de l’économie sur les compagnies d’assurance
  • Rapports et plans financiers
  • Compréhension des ratios financiers
  • Présentation visuelle des données
  • Analyse des données sur la population
  • Analyse des données d’échantillon

Chapitre 1: Rôle de l'assurance dans l'économie

Économie

Secteurs économiques

Rôle de l'argent dans l'économie

Intervenants sur le marché

Marchés

Mouvements de fonds

Rôle des Institutions financières dans l'économie

Établissements de dépôt

Institutions d'épargne contractuelle

Organismes de placement

Besoins financiers des ménages et des entreprises

Gestion de trésorerie et crédit

Accumulation d'actifs

Protection des biens

Répartition des actifs

Changements dans le secteur des services financiers

Chapitre 2: Gestion de compagnie d'assurance

Structure des compagnies d'assurance

Conditions pour la constitution en société de capitaux

Forme d'organisation

Énoncé de mission

Gestion commerciale des compagnies d'assurance

Planification

Organisation des activités

Contrôle des performances

Chapitre 3: Gestion de la solvabilité et de la rentabilité

Techniques de base de gestion du risque

Évitement du risque

Contrôle du risque

Acceptation du risque

Transfert du risque

Réglementation et solvabilité des assurances

Réserves minimales requises

Normes de capital minimal

Gestion des risques en fonction de la rentabilité

Investissements des compagnies d'assurance vie

Rapport risque/rendement

Taux de rendement requis

Risques typiques que les assureurs doivent gérer

Rendement et diversification

Gestion actif-passif (GAP)

Gestion du risque d'entreprise (GRE)

Chapitre 4: Conception de produit et valeur temps de l'argent

Aspects financiers du développement de produits

Conception technique du produit

Évaluation de la performance du produit

Intérêts

Taux d'intérêt

Types d'intérêts

Période d'investissement

Valeur temps de l'argent

Calcul des valeurs capitalisées

Calcul des valeurs actualisées

Règles générales pour l'administration des valeurs capitalisées et actualisées

Chapitre 5: Atteindre l'efficacité opérationnelle

Vue d'ensemble des dépenses des assureurs

Frais de placement

Frais généraux et dépenses administratives

Gestion des frais généraux d'exploitation

Élimination des dépenses

Réduction des dépenses

Gestion des frais de marketing et de distribution

Gestion des commissions sur la vente d'assurances vie

Gestion des commissions sur la vente de rentes

Méthodes pour améliorer l'efficacité de l'exploitation

Analyse comparative

Gestion intégrale de la qualité

Six Sigma

Gestion allégée

Réingénierie des processus d'affaires

Rôle des employés dans le soutien de l'efficacité de l'exploitation

Chapitre 6: Influence de l'économie sur les compagnies d'assurance

Mesure de l'économie

Produit intérieur brut

Taux de chômage

Conjoncture économique

Prévision de la conjoncture économique

Influence des changements de prix sur les compagnies d'assurance

Inflation

Déflation

Influence des taux d'intérêt du marché sur les compagnies d'assurance

Effets d'une augmentation des taux d'intérêt du marché

Effets d'une diminution des taux d'intérêt du marché

Options de la politique gouvernementale

Politique budgétaire

Politique monétaire

Chapitre 7: Rapports et plans financiers

États financiers

État des résultats

Bilan

Relation entre l'état des résultats et le bilan

Autres états financiers

Rapports destinés aux parties prenantes et aux autorités de réglementation des assurances

Rapport annuel

État annuel

Budgets

Raisons pour lesquelles on établit un budget

Démarches d'établissement du budget

Types de budgets

Chapitre 8: Compréhension des ratios financiers

Notions de base relatives aux ratios

Calcul des ratios

Analyse des ratios

Ratios financiers utilisés par les compagnies d'assurance

Taux d'activité

Ratios de rentabilité

Ratios de solvabilité

Ratios de levier financier

Interprétation des chiffres

Ratios utilisés pour la communication formelle de l'information d'assurance

Communication de l'information réglementaire

Communication de l'information aux investisseurs

Chapitre 9: Présentation visuelle des données

Tableaux

Graphiques

Graphiques à barres

Diagrammes en camembert

Graphiques linéaires

Autres manières de présenter visuellement les données

Schémas de procédé

Diagrammes d'ordonnancement de projet

Diagrammes de gestion du rendement

Éviter d'utiliser des présentations visuelles trompeuses

Chapitre 10: Analyse des données sur la population

Mesures de la tendance centrale

Moyenne

Médiane

Mode

Critères de dispersion

Écart

Variance

Écart-type

Amélioration de la valeur des statistiques descriptives

Distribution des données

Distributions normales

Distributions non normales

Qualité des données

Chapitre 11: Analyse des données d'échantillon

Loi des grands nombres

Échantillonnage

Échantillonnage probabiliste

Échantillonnage non probabiliste

Éviter le biais d'échantillonnage

Utilisation des données d'échantillon pour estimer les caractéristiques de la population

Calcul des valeurs d'échantillon

Adaptation des valeurs d'échantillon à la population

Utilisation des données d'échantillon pour prévoir un comportement

Analyse de tendances

Modélisation

Le matériel d’étude comprend des manuels imprimés et des guides de préparation à l’examen (TPGs – Test Preparation Guides) avec les versions imprimées et électroniques des questions de pratique et de l’examen type du cours. Les inscriptions pour les examens I*STAR, Prometric ou papier exam s’achètent séparément via LOMANET.

Le matériel d’étude

Concepts commerciaux et financiers pour les professionnels de l’assurance (LOMA, 2011)
ISBN 978-1-57974-362-8

Guide de préparation à l’examen — LOMA 307(LOMA, 2011)
ISBN 978-1-57974-363-5