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LOMA 301 — Administration de l’assurance

Type de cours: Traditional Designation Course
Sujets: Life Insurance, Operations & Administration
Désignations: FLMI, ACS, AIAA, ALMI, CPLHI, PFLP, PFSL, ARA
Langues: Chinese (simplified), Chinese (traditional), English, Korean, Portuguese, Spanish, French, Indonesian


Vue d'ensemble

LOMA 301 fournit une analyse détaillée des activités de l’administration de l’assurance vie pour les couvertures individuelles et en groupe, en se concentrant sur la tarification, la réassurance, les réclamations, et le service client.

Sujets

  • Vue d’ensemble de l’administration de l’assurance
  • Vue d’ensemble du processus de traitement des affaires nouvelles et de la tarification
  • Les aspects juridiques de la tarification
  • La tarification de l’assurance vie individuelle: évaluation du risque de mortalité
  • La tarification de l’assurance vie individuelle: tarification financière classification des risques
  • La tarification de l’assurance vie individuelle
  • La tarification de l’assurance maladie
  • La tarification de l’assurance vie et maladie collective
  • Vue d’ensemble de la réassurance
  • Les types de réassurance et les conventions de réassurance
  • L’administration de la réassurance
  • Vue d’ensemble de l’administration des règlements
  • L’administration des demandes de règlement d’assurance vie
  • L’administration des demandes de règlement d’assurance des frais médicaux
  • L’administration des demandes de règlement d’assurance invalidité
  • L’organisation du service à la clientèle
  • Les pratiques administrative du service à la clientèle

Partie 1: Introduction à l'administration de l'assurance

Chapitre 1: Vue d'ensemble de l'administration de l'assurance

Les obligations éthiques des assureurs envers leurs clients

Équité de l'acceptation du risque

Traitement rapide et équitable des demandes de règlement

Service à la clientèle honnête, objectif et équitable

Respect de la vie privée des clients et de la confidentialité des renseignements

Ressources financières suffisantes

Les fonctions d'administration de l'assurance

Tarification

Réassurance

Administration des règlements

Service à la clientèle

Autres fonctions connexes aux assurances

Marketing

Actuariat

Comptabilité et trésorerie

Services juridiques et conformité

Ressources humaines

Technologie de l'information

La dotation en personnel

Les systèmes d'administration

Éléments technologiques

Technologies qui améliorent les processus d'administration de l'assurance

Intégration des systèmes

Sécurité

Le contrôle de la qualité

Mesure quantitative du rendement

Mesure qualitative du rendement

Partie 2: La tarification

Chapitre 2: Vue d'ensemble du processus de traitement des affaires nouvelles et de la tarification

Le processus de traitement des affaires nouvelles

Tarification sur place

Télétarification

Saisie et examen des données

Tarification

Émission des contrats

Le contrôle de la qualité des affaires nouvelles et de la tarification

Les principes de tarification

Évaluation des risques

Classification des risques

Philosophie et lignes directrices de tarification

L'organisation de la tarification

Postes

Niveaux de pouvoir

Systèmes organisationnels

Chapitre 3: Les aspects juridiques de la tarification

Les conditions essentielles à la formation d'un contrat valide

Consentement mutuel

Contrepartie légalement suffisante

Capacité de contracter

Objet licite

Les questions de conformité réglementaire connexes à la tarification de l'assurance individuelle

Protection des renseignements personnels

Non-discrimination

Tests de dépistage

Remplacements

Blanchiment d'argent et financement du terrorisme

Les questions de conformité réglementaire connexes à la tarification de l'assurance collective

Exigences réglementaires des états américains

Exigences réglementaires fédérales aux États-Unis

Exigences réglementaires au Canada

Les normes de tarification

S'assurer que les propositions sont remplies correctement

Traiter les propositions avec diligence

Documenter l'étude du risque

Chapitre 4: La tarification de l'assurance vie individuelle : évaluation du risque de mortalité

Les facteurs de risque d'ordre médical

Sources de renseignements médicaux

Évaluation des facteurs médicaux

Les facteurs de risque personnels

Sources de renseignements personnels

Évaluation des facteurs personnels

Chapitre 5: La tarification de l'assurance vie individuelle: tarification financière et classification des risques

La tarification financière

Risques prévenus grâce à la tarification financière

Sources d'information financière

Évaluation des besoins d'assurance vie et des facteurs financiers

Outils de calcul du montant d'assurance approprié

La classification des risques

Système de notation numérique

Imposition de surprimes pour les risques aggravés

Chapitre 6: La tarification de l'assurance vie individuelle: tarification de contrats spécialisés, d'assurance d'entreprise, de remplacements et de garanties complémentaires

La tarification de contrats spécialisés

Contrats établis sur plusieurs têtes

Contrats d'assurance jeunesse

Assurance-vie industrielle

Contrats offerts au moyen de la vente directe

La tarification de l'assurance d'entreprise

Évaluation financière d'une entreprise

Facteurs étudiés aux fins de la tarification de différents types d'assurance d'entreprise

La tarification des remplacements de contrat

La tarification de garanties complémentaires

Garantie d'exonération de prime en cas d'invalidité

Garantie en cas de décès accidentel

Garantie d'assurance familiale

Garantie d'assurabilité

Garantie de prestation anticipée

Chapitre 7: La tarification de l'assurance maladie individuelle

Les sources d'information aux fins de la tarification de l'assurance maladie individuelle

Les facteurs de risque aux fins de la tarification de l'assurance maladie individuelle

Âge

Antécédents médicaux

Antécédents familiaux

Profession

Activités de loisir

Antécédents de conduite automobile

Abus d'alcool ou de drogues

Résidence et voyages à l'étranger

Citoyenneté étrangère

Finances

Assurance maladie existante

La tarification des risques aggravés en assurance maladie

Méthodes d'imposition de surprimes

Modifications de contrat

La tarification de l'assurance invalidité individuelle

Antisélection

Antécédents médicaux

Profession

Finances

La tarification de l'assurance individuelle contre les maladies graves

La tarification de l'assurance individuelle de soins de longue durée

Tarification par les producteurs

Sources d'information aux fins de la tarification de l'assurance de soins de longue durée

Facteurs de risque

Chapitre 8: La tarification de l'assurance vie et maladie collective

Le processus de tarification de l'assurance collective

Les sources d'information aux fins de la tarification de l'assurance collective

Demande de proposition

Lettre du producteur

Documents ERISA

Proposition cadre

Les facteurs de risque aux fins de la tarification " "de l'assurance collective

Groupe à assurer

Assurance demandée

Les méthodes de tarification en assurance collective

Tarification théorique

Tarification selon les résultats

Tarification mixte

Méthodes de tarification pour petits groupes

La tarification après l'émission du contrat d'assurance collective

Tarification des adhésions tardives

Tarification de renouvellement

Partie 3: La réassurance

Chapitre 9: Vue d'ensemble de la réassurance

Les rôles des compagnies d'assurance dans les accords de réassurance

Types de réassureurs

Accords de réciprocité

Syndicats de réassurance

La réassurance de prise en charge et la réassurance de compensation

Réassurance de prise en charge

Réassurance de compensation

Les aspects financiers de base de la réassurance de compensation

Les objectifs de la réassurance de compensation pour l'assureur direct

Gérer la capacité

Contrer les pertes sur les affaires nouvelles

Réduire les fluctuations des règlements

Obtenir de l'information et de l'expertise

La documentation des accords de réassurance

Les types de cession en réassurance

Réassurance obligatoire

Réassurance facultative

Réassurance facultative-obligatoire

Comparaison des types de cession

Les activités de réassurance

La dotation en réassurance

Analystes de réassurance

Autres employés participant aux activités de réassurance

Les systèmes d'information en réassurance

La réglementation de la réassurance

Permis

Surveillance de la situation financière

Provisions

Chapitre 10: Les types de réassurance et les conventions de réassurance

La réassurance non proportionnelle et la réassurance proportionnelle

Réassurance non proportionnelle

Réassurance proportionnelle

Le montant de cession en réassurance proportionnelle

Réassurance en excédent de pleins

Réassurance en participation

Les formules de réassurance

Coassurance

Coassurance modifiée

Réassurance renouvelable annuellement

Les conventions de réassurance

Définition de la garantie de réassurance

Méthodes d'administration de la réassurance

Accords financiers

Chapitre 11: L'administration de la réassurance

L'administration des affaires nouvelles

Activités préalables au placement de réassurance

Placement de réassurance

L'administration de la réassurance en vigueur

Établissement de rapports sur les affaires en vigueur

Traitement de modifications aux garanties de réassurance

Traitement des relevés de facturation

Consignation des provisions mathématiques

L'administration des résiliations de réassurance

L'administration des demandes de règlement en vertu de contrats réassurés

Ouvrir un dossier de demande de règlement

Vérifier les renseignements sur la demande de règlement

Approuver la responsabilité à l'égard du sinistre

Régler les sommes dues à l'égard du sinistre

Informer les rétrocessionnaires de la demande de règlement

La vérification des activités de réassurance

Vérifications internes

Vérifications externes par le réassureur

Partie 4: Administration des règlements

Chapitre 12: Vue d'ensemble de l'administration des règlements

La philosophie et les pratiques de règlement

Le processus d'évaluation des demandes de règlement

La dotation et l'organisation du service des règlements

Dotation

Niveaux de pouvoir

Systèmes organisationnels

Les relations avec d'autres secteurs fonctionnels de la compagnie d'assurance

Les questions juridiques connexes à l'administration des règlements

Pratiques de règlement des sinistres déloyales

Protection des renseignements personnels

Financement du terrorisme

Fraude

La technologie

L'administration des règlements et le contrôle de la qualité

Chapitre 13: L'administration des demandes de règlement d'assurance vie

L'évaluation des demandes de règlement d'assurance vie

Déterminer si l'assurance était en vigueur

Déterminer si la personne décédée était assurée

Confirmer le décès

Déterminer si le contrat est contestable

Déterminer si le décès est assuré

Calculer le produit de l'assurance et déterminer le mode de paiement

Déterminer le bénéficiaire de droit des sommes assurées

Le traitement des garanties complémentaires

Garantie d'exonération de prime en cas d'invalidité

Garantie en cas de décès accidentel

Garantie d'assurance familiale

Garantie de prestation anticipée

Chapitre 14: L'administration des demandes de règlement d'assurance des frais médicaux, d'assurance contre les maladies graves et d'assurance de soins de longue durée

Le traitement des demandes de règlement d'assurance des frais médicaux

Déterminer si l'assurance était en vigueur

Déterminer si le demandeur est assuré

Vérifier les frais médicaux

Déterminer si le contrat est contestable

Déterminer si les frais médicaux sont admissibles

Calculer les prestations payables

Déterminer le bénéficiaire de droit des prestations

Le traitement des demandes de règlement d'assurance contre les maladies graves

Le traitement des demandes de règlement d'assurance de soins de longue durée

Garanties de soins de longue durée

Déterminer si l'assurance était en vigueur

Déterminer si le demandeur est assuré

Confirmer que l'assuré a besoin de soins de longue durée

Déterminer si le contrat est contestable

éterminer si les soins de longue durée sont admissibles

Calculer les prestations payables

Déterminer le bénéficiaire de droit des prestations

Chapitre 15: L'administration des demandes de règlement d'assurance invalidité

Les sources d'information aux fins des demandes de règlement d'assurance invalidité

Formulaire de demande de règlement

Renseignements médicaux

Renseignements personnels

Renseignements financiers

Renseignements sur l'emploi

Le traitement des demandes de règlement d'assurance invalidité

Déterminer si l'assurance était en vigueur

Déterminer si le demandeur est assuré

Vérifier l'existence d'une invalidité

Déterminer si le contrat est contestable

Déterminer si l'invalidité est admissible

Calculer les prestations payables

L'administration des demandes de règlement en cas de prolongation d'une invalidité

Les garanties complémentaires en assurance invalidité

Garantie d'exonération de prime en cas d'invalidité

Garantie d'indexation au coût de la vie

Garantie de réadaptation

Garantie des donneurs d'organes

Garantie d'augmentation future

La cessation des prestations d'invalidité

Fin de la période d'indemnisation

Fin de l'invalidité

Fin de l'admissibilité d'un participant ou d'un groupe

Les règlements forfaitaires en assurance invalidité

Demandes de règlement contestées

Demandes de règlement non contestées

Partie 5: Le service à la clientèle

Chapitre 16: L'organisation du service à la clientèle

Les qualités d'un service à la clientèle efficace

Les avantages d'un service à la clientèle efficace

L'organisation du service à la clientèle

Dotation

Niveaux de pouvoir

Organisation

Les activités de service à la clientèle

Service aux propriétaires de contrat, aux assurés et aux bénéficiaires, en assurance individuelle

Service aux titulaires de contrat et aux participants, en assurance collective

Service aux producteurs

Les questions juridiques connexes au service à la clientèle

La prestation d'un service à la clientèle efficace

Déterminer des stratégies de service à la clientèle efficace

Automatiser et simplifier la prestation du service à la clientèle

Assurer l'excellence des communications téléphoniques

Documenter les lignes directrices et les méthodes de service à la clientèle

Le service à la clientèle et la consolidation

Consolidation par la communication avec les propriétaires de contrat

Consolidation des contrats sans agent attitré

Consolidation grâce à un service de règlement hors pair

Consolidation grâce à la rétroaction des clients

Consolidation par l'intermédiaire des producteurs

Le contrôle de la qualité du service à la clientèle

Mesures quantitatives du rendement

Mesures qualitatives du rendement

Chapitre 17: Les pratiques administratives service à la clientèle

Les pratiques de base du service à la clientèle en assurance vie et maladie

Fournir de l'information et répondre aux questions

Effectuer des changements de nom et d'adresse

Administrer des modifications de contrat

Traiter les paiements de primes

Traiter le courrier retourné

Traiter les plaintes

Répondre à d'autres besoins des clients

Les pratiques du service à la clientèle propres à l'assurance vie

Effectuer un changement de bénéficiaire

Transférer la propriété d'un contrat

Administrer les avances sur contrat et les participations

Traiter les contrats d'assurance vie à capital variable

Le matériel d’étude comprend des manuels imprimés et des guides de préparation à l’examen (TPGs – Test Preparation Guides) avec les versions imprimées et électroniques des questions de pratique et de l’examen type du cours. Les inscriptions pour les examens I*STAR, Prometric ou papier exam s’achètent séparément via LOMANET.

Le matériel d’étude

Administration de l’assurance 3ème édition LOMA, 2009)
ISBN 978-1-57974-319-2
PBD numéro de stock : 301-F10-09

Guide de préparation à l’examen — LOMA 301(LOMA, 2009)
ISBN 978-1-57974-320-8
PBD numéro de stock : 301-F40-09