Return to Homepage

LOMA 290 — Exploitation des compagnies d’assurance

Type de cours: Traditional Designation Course
Sujets: Life Insurance, Operations & Administration
Désignations: FLMI, ACS, AIAA, AIRC, ALMI, DLHI, CPLHI, PFLP, PFSL, ARA
Langues: Chinese (simplified), Chinese (traditional), English, Korean, Portuguese, Spanish, French, Indonesian, Arabic


Vue d'ensemble

LOMA 290 décrit comment les compagnies d’assurance vie fonctionnent dans l’environnement mondial d’aujourd’hui: comment elles sont organisées, comment elles sont gérées, et les rôles des unités fonctionnelles et de soutien dans le développement, la distribution, l’émission, et l’administration de l’assurance vie et des produits de rente. Les apprenants qui prennent ce cours comprendront mieux comment leur travail individuel s’inscrit dans l’ensemble du périmètre de l’entreprise ainsi que l’importance de la contribution de chaque employé à la réussite globale de l’organisation.


Sujets

  • L’exploitation et l’éthique des compagnies d’assurance
  • La réglementation de l’assurance et l’industrie des services financiers
  • La formation des compagnies d’assurance
  • La structure organisationnelle des compagnies d’assurance
  • La gestion de l’information
  • Identifier les clients et leurs besoins
  • Le développement de nouveaux produits
  • La fixation des prix dans le cadre de la conception technique
  • La distribution des produits
  • Le soutien des systèmes de distribution des assureurs
  • Les principes de base de la tarification
  • Le processus de tarification
  • Le service à la clientèle
  • L’administration des règlements
  • Vue d’ensemble de la gestion financière
  • La gestion des placements
  • La comptabilité et la présentation de l’information
  • Les activités juridiques et la conformité
  • La planification stratégique en vue de la croissance à long terme

Module 1: Organisation et gouvernance des compagnies

Chapitre 1: Organisation et activités

Parties prenantes des compagnies d'assurance

Propriétaires

Clients

Conseillers en sécurité financière

Employés

Représentants chargés de la réglementation

Agences de notation

Réassureurs

Autres parties prenantes

Équilibrage des intérêts des parties prenantes

Niveaux de gestion

Conseil d'administration

Cadres supérieurs

Cadres inférieurs

Fonctions de gestion

Planification

Organisation

Organisation des activités d'assurance

Présentation de la chaîne de valeur

Manières traditionnelles des assureurs d'organiser les activités professionnelles

Centres de profit/Centres d'activité stratégique (CAS)

Comités

Systèmes de société de portefeuille

Sociétés de portefeuille en aval et en amont

Chapitre 2: Gouvernance d'entreprise, éthique et contrôle

Gouvernance d'entreprise

Direction

Éthique et comportement éthique

Un code de conduite

Un bureau de l'éthique

Instruction

Formation

Adhésion à des associations

Contrôle

Types de contrôles

Établissement de standards de performance

Mesure des performances

Module 2: Fonctions de soutien

Chapitre 3: Affaires juridiques et conformité

Organisation des fonctions juridiques et de conformité

Responsabilités du service juridique

Responsabilités envers le Conseil

Responsabilités envers les fonctions internes

Responsabilités envers les parties externes

Responsabilités du service de conformité

Prévention

Instruction et formation professionnelle

Surveillance

Examens de conformité des assureurs aux États-Unis

Chapitre 4: Gestion des ressources humaines

Organisation du service des ressources humaines

Planification des ressources humaines

Prévision des besoins en personnel

Estimation de la main-d'œuvre disponible

Recrutement

Recrutement interne

Sélection du personnel

Demandes d'emploi et entrevues de présélection

Tests pré-embauche

Entrevues

Vérification des antécédents et tests de dépistage de drogues

Formation professionnelle et perfectionnement

Évaluation de la performance

Établissement d'objectifs de performance

Surveillance et examen de performance des employés

Programmes d'évaluation de la performance

Rémunération et avantages sociaux

Conformité

Chapitre 5: Information et technologie

Responsabilités du service de TI

Organisation du service de TI

Gestion de l'information

Bases de données

Système de gestion de base de données

Systèmes de gestion des documents

Systèmes de gestion de flux de travail

Technologie des processus d'affaires

Systèmes de traitement des transactions

Veille économique

Sous-traitance des activités de TI

Télécommunications

Réseaux

Couplage de la téléphonie et de l'informatique

Autres technologies de télécommunications

Sécurité de la technologie de l'information et reprise après sinistre

Module 3: Fonctions financières

Chapitre 6: Gestion financière

Organisation de la gestion financière

Comptabilité et rapports financiers

Opérations de trésorerie

Opérations d'investissement

Audit et contrôle interne

Responsabilités interdépartementales

Responsabilités de la gestion financière

Définition d'une stratégie financière

Gestion du risque

Gestion de la solvabilité et de la rentabilité

Gestion du capital

Gestion des flux de trésorerie

Communication d'informations aux parties prenantes

Conformité financière

Outils pour surveiller la solvabilité

Chapitre 7: Comptabilité, opérations de trésorerie et audits

Organisation de la comptabilité, des opérations de trésorerie et des audits

Comptabilité

Personnes utilisant les informations comptables

Systèmes comptables

Comptabilité financière

Comptabilité de gestion

Opérations de trésorerie

Gestion des liquidités

Audits

Contrôles internes

Chapitre 8: Gestion des placements

Politique de placement

Risque d'investissement

Risque et rendement

Diversification

Opérations d'investissement

Évaluation d'un investissement

Achat et vente de titres

Portefeuilles de titres

Le Compte général

Comptes distincts

Types d'investissements

Obligations

Hypothèques

Actions

Biens immobiliers

Avances sur police

Module 4: Marketing, développement du produit et distribution

Chapitre 9: Marketing

Organisation du marketing

Le plan marketing

Le marketing mix

Produit

Prix

Promotion

Distribution

Positionnement

Activités de marketing d'assurance de base

Identification des marchés

Segmentation des marchés

Marketing ciblé

Stratégies de marketing ciblé

Information marketing

Bases de données internes

Analyse de la fréquentation des sites

Veille concurrentielle et intelligence marketing

Recherche marketing

Environnement commercial

Contrôles marketing

Chapitre 10: Développement de produits

Le processus de développement de produits

Planification de produits

Analyse d'affaires approfondie

Conception technique

Mise en œuvre du produit

Surveillance et examen de performance

Chapitre 11: Distribution des produits

Systèmes de distribution par vente personnelle

Agents

Soutien au système des agents

Méthodes de vente personnelle

Représentants de vente salariés

Conseillers financiers

Système de distribution par un tiers

Maisons de courtage de valeurs

Banques et autres établissements de dépôt

Compagnies d'assurance

Systèmes de distribution par réponse directe

Décisions sur la distribution

Coûts

Contrôle

Expertise

Caractéristiques des clients

Caractéristiques des produits

Environnement marketing externe

Module 5: Fonctions de gestion des produits

Chapitre 12: Tarification

Traitement des nouvelles affaires

Traitement des propositions d'assurance vie

Traitement des nouvelles polices de rente

Organisation des nouvelles polices et opérations de tarification

But de la tarification

Philosophie et consignes de tarification

Le processus de tarification

Sélection sur le terrain et télé-tarification

Tarification médicale, financière et personnelle

La décision de tarification

Application du taux de prime

Mécanismes de contrôle des opérations de tarification

Niveaux d'autorité

Autres contrôles de tarification

Interrelations de la compagnie et tarification

Tarification collective

Le processus de tarification collective

Facteurs de risque pour l'assurance vie collective

Exigences réglementaires

Chapitre 13: Administration des réclamations et des prestations de rente

Organisation du service des réclamations

Philosophie des réclamations et pratiques des réclamations

Processus de réclamation d'assurance vie

Déterminer si les prestations doivent être versées

Calculer le montant à payer

Payer la somme due

Identifier le prestataire approprié

Enquête sur les réclamations

Allégation de fraude

Contrôle de qualité dans le processus de réclamation

Exigences réglementaires

Modèle basé sur la loi Unfair Claims Settlement Practices Act

Lois internationales

Administration des rentes

Administration des garanties en cas de décès d'une rente

Administration du versement de la rente

Chapitre 14: Service à la clientèle

Organisation du service à la clientèle

Postes de travail typiques du service à la clientèle

Relations du service à la clientèle

Service à la clientèle efficace

Instruction et formation

Technologie

Gestion des relations avec la clientèle

Processus du service à la clientèle

Satisfaire les demandes des clients

Gestion des plaintes de clients

Conserver et effectuer des ventes incitatives ou croisées

Processus des relations avec la clientèle pour les produits de groupe

Mécanismes de contrôle du service à la clientèle

Mesure qualitative de la performance

Mesure quantitative de la performance

Le matériel d’étude comprend des manuels imprimés et des guides de préparation à l’examen (TPGs – Test Preparation Guides) avec les versions imprimées et électroniques des questions de pratique et de l’examen type du cours. Les inscriptions pour les examens I*STAR, Prometric ou papier exam s’achètent séparément via LOMANET.

Le matériel d’étude

Exploitation des compagnies d’assurance, 2nde édition (LOMA, 2012)
ISBN 978-1-57974-400-7

Guide de préparation à l’examen — LOMA 290(LOMA, 2012)
ISBN 978-1-57974-401-4