Module 1: Principes de base des assurances
Chapitre 1: Introduction aux risques et à l'assurance
Le concept de risque
Gestion du risque
Évitement du risque
Contrôle du risque
Transfert du risque
Acceptation du risque
Assurance
Gestion des risques à travers l'assurance
Caractéristiques des risques assurables
Tarification d'assurance
Exigence d'intérêt assurable
Chapitre 2: Industrie de l'assurance vie et maladie
Organisation des compagnies d'assurance
Types d'organisations des entreprises
Types d'organisations de compagnies d'assurance
Compagnies d'assurance en tant qu'institutions financières
Intermédiaires financiers
Évolution du secteur des services financiers
Rôle du gouvernement dans les assurances
Réglementation de l'assurance
Programmes d'assurances sociales
Taxation
Chapitre 3: Contrat d'assurance
Conditions requises pour un contrat consensuel
Consentement mutuel
Contrepartie adéquate légalement
Fin légitime
Capacité de contracter
Types de contrats
Contrats bilatéraux et unilatéraux
Contrat commutatifs et aléatoires
Contrats librement débattus et d'adhésion
Chapitre 4: Structure financière des produits
Système des provisions réglementaires
Éléments de structure financière d'un produit
Coût des prestations
Revenus d'investissements
Frais d'exploitation
Valeurs prudentes dans la structure financière
Taux de prime
Système de prime nivelée
Module 2: Assurance vie individuelle
Chapitre 5: L'assurance vie temporaire
Besoins satisfaits par l'assurance vie
Besoins personnels
Besoins commerciaux
Assurance vie temporaire
Caractéristiques des produits d'assurance vie temporaire
Régimes d'assurance vie temporaire
Caractéristiques des polices d'assurance vie temporaire
Chapitre 6: L'assurance vie à valeur de rachat brute
Assurance vie entière
Périodes de versement de prime
Assurance vie entière modifiée
Assurance vie entière couvrant plus d'un assuré
Assurance vie universelle
Séparation des éléments de police
Fonctionnement d'une police d'assurance vie universelle
Caractéristiques de variabilité
Rapports périodiques
Assurance vie variable
Assurance mixte
Chapitre 7: Les garanties complémentaires
Garanties invalidité complémentaires
Garantie d'exonération de prime en cas d'invalidité
Garantie d'exonération de prime en cas d'invalidité du propriétaire de contrat
Prestation invalidité
Prestations d'accident
Garanties accélérée en cas de décès
Assurance contre les maladies terminales
Assurance en cas de maladie grave
Garantie de soins de longue durée
Garanties pour les assurés supplémentaires
Avenant d'assurance conjoint
Avenant d'assurance enfants
Avenant pour deuxième assuré
Garanties d'assurabilité
Garantie d'assurabilité
Garantie bonification d'assurance libérée
Module 3: Clauses de police d'assurance vie individuelle
Chapitre 8: Clauses de police d'assurance
Clauses habituelles de police
Délai de réflexion
Clause des documents constitutifs
Clause d'incontestabilité
Clause de délai de grâce
Clause de remise en vigueur
Clause d'erreur sur l'âge ou le sexe
Clauses réservées aux polices à valeur de rachat brute
Avances sur police et retraits de la police
Clause de non-déchéance
Exclusions des polices d'assurance vie
Chapitre 9: Droits de propriété des polices
Bénéficiaire principal et bénéficiaire subsidiaire
Changement de bénéficiaire
Mode de versement de prime
Participation aux bénéfices
Option de participation en espèces
Option de réduction de prime
Option de remboursement d'avance de prime
Option d'accumulation d'intérêts
Option d'assurance supplémentaire libérée
Option d'assurance temporaire supplémentaire
Transfert de propriété de police
Transfert de propriété par cession
Transfert de propriété par avenant
Droit de recevoir la somme assurée
Identification de la personne qui a droit à la somme assurée
Calcul du montant de la prestation à payer
Paiement des prestations de police en vertu d'une option de règlement
Module 4: Rentes
Chapitre 10: Rentes
Présentation des rentes
Types de contrats de rentes
Rentes immédiates et différées
Rentes à primes uniques et à primes variables
Rentes fixes et variables
Clauses de contrat de rente
Clauses de contrat de rente différée
Bénéfices garantis
Frais et charges
Options de service de la rente
Facteurs affectant le montant des versements périodiques d'une rente
Taxation des rentes
Accords de retraite individuelle
Module 5: Assurances vie collectives et régimes
Chapitre 11: Principes des assurances collectives
Contrats d'assurance collective
Création du contrat
Certificat d'assurance
Clauses d'adhésion
Tarification de l'assurance collective
Raisons de l'existence du groupe
Taille du groupe
Arrivée de nouveaux membres dans le groupe
Stabilité du groupe
Niveaux de participation
Établissement des niveaux d'indemnisation
Nature de la société
Primes d'assurance collective
Montants de prime
Remboursements de primes
Administration du régime collectif
Chapitre 12: Assurances vie collectives
Assurance vie collective
Clauses de police d'assurance vie collective
Régimes d'assurance vie collective
Régimes de retraite collectifs
Composants d'un régime de retraite
Types de régimes de retraite
Régimes de retraite financés par le gouvernement
Module 6: Assurance maladie
Chapitre 13: Assurance maladie
Assurance frais médicaux
Assurance frais médicaux traditionnelle
Régimes de soins gérés
Assurance frais médicaux financée par le gouvernement
Assurance invalidité
Types d'assurances invalidité
Définitions de l'invalidité totale
Délai de carence
Montants des prestations
Prestations invalidité supplémentaires
Exclusions
Types spécialisés d'assurance invalidité
Assurance de soins de longue durée
Déclencheurs de prestation d'assurance
Garanties de soins de longue durée
Chapitre 14: Polices d'assurance maladie
Polices d'assurance maladie individuelle
Clauses de police d'assurance maladie individuelle
Tarification de l'assurance maladie individuelle
Structure financière des produits d'assurance vie
Polices d'assurance maladie collective
Clauses de police d'assurance maladie collective
Tarification de l'assurance maladie collective
Mécanismes de financement