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LOMA 280 — Principes des assurances

Type de cours: Traditional Designation Course
Sujets: Life Insurance
Désignations: ACS, AIAA, AIRC, ALMI, ARA, CPLHI, DLHI, FLMI, LCIC, PFLP, PFSL
Langues: Arabic, Bahasa Indonesia, Chinese (simplified), Chinese (traditional), English, French, Korean, Portuguese, Spanish


Vue d'ensemble

LOMA 280 introduit les principes de l’assurance, le processus de devenir assuré, et les droits contractuels du titulaire de la police d’assurance. Le cours comprend des informations sur les caractéristiques de l’assurance vie individuelle et de groupe, assurance santé, et des produits de rente.

Sujets

  • Introduction aux risques et à l’assurance
  • Industrie de l’assurance vie et maladie
  • Contrat d’assurance
  • Structure financière des produits d’assurance vie
  • L’assurance vie temporaire
  • L’assurance vie à valeur de rachat brute et l’assurance mixte
  • Les garanties supplémentaires
  • Clauses de police d’assurance vie individuelle
  • Droits de propriété des polices d’assurance vie
  • Rentes
  • Principes des assurances collectives et régimes de retraite collectifs
  • Assurance maladie
  • Polices d’assurance maladie

Module 1: Principes de base des assurances

Chapitre 1: Introduction aux risques et à l'assurance

Le concept de risque

Gestion du risque

Évitement du risque

Contrôle du risque

Transfert du risque

Acceptation du risque

Assurance

Gestion des risques à travers l'assurance

Caractéristiques des risques assurables

Tarification d'assurance

Exigence d'intérêt assurable

Chapitre 2: Industrie de l'assurance vie et maladie

Organisation des compagnies d'assurance

Types d'organisations des entreprises

Types d'organisations de compagnies d'assurance

Compagnies d'assurance en tant qu'institutions financières

Intermédiaires financiers

Évolution du secteur des services financiers

Rôle du gouvernement dans les assurances

Réglementation de l'assurance

Programmes d'assurances sociales

Taxation

Chapitre 3: Contrat d'assurance

Conditions requises pour un contrat consensuel

Consentement mutuel

Contrepartie adéquate légalement

Fin légitime

Capacité de contracter

Types de contrats

Contrats bilatéraux et unilatéraux

Contrat commutatifs et aléatoires

Contrats librement débattus et d'adhésion

Chapitre 4: Structure financière des produits

Système des provisions réglementaires

Éléments de structure financière d'un produit

Coût des prestations

Revenus d'investissements

Frais d'exploitation

Valeurs prudentes dans la structure financière

Taux de prime

Système de prime nivelée

Module 2: Assurance vie individuelle

Chapitre 5: L'assurance vie temporaire

Besoins satisfaits par l'assurance vie

Besoins personnels

Besoins commerciaux

Assurance vie temporaire

Caractéristiques des produits d'assurance vie temporaire

Régimes d'assurance vie temporaire

Caractéristiques des polices d'assurance vie temporaire

Chapitre 6: L'assurance vie à valeur de rachat brute

Assurance vie entière

Périodes de versement de prime

Assurance vie entière modifiée

Assurance vie entière couvrant plus d'un assuré

Assurance vie universelle

Séparation des éléments de police

Fonctionnement d'une police d'assurance vie universelle

Caractéristiques de variabilité

Rapports périodiques

Assurance vie variable

Assurance mixte

Chapitre 7: Les garanties complémentaires

Garanties invalidité complémentaires

Garantie d'exonération de prime en cas d'invalidité

Garantie d'exonération de prime en cas d'invalidité du propriétaire de contrat

Prestation invalidité

Prestations d'accident

Garanties accélérée en cas de décès

Assurance contre les maladies terminales

Assurance en cas de maladie grave

Garantie de soins de longue durée

Garanties pour les assurés supplémentaires

Avenant d'assurance conjoint

Avenant d'assurance enfants

Avenant pour deuxième assuré

Garanties d'assurabilité

Garantie d'assurabilité

Garantie bonification d'assurance libérée

Module 3: Clauses de police d'assurance vie individuelle

Chapitre 8: Clauses de police d'assurance

Clauses habituelles de police

Délai de réflexion

Clause des documents constitutifs

Clause d'incontestabilité

Clause de délai de grâce

Clause de remise en vigueur

Clause d'erreur sur l'âge ou le sexe

Clauses réservées aux polices à valeur de rachat brute

Avances sur police et retraits de la police

Clause de non-déchéance

Exclusions des polices d'assurance vie

Chapitre 9: Droits de propriété des polices

Bénéficiaire principal et bénéficiaire subsidiaire

Changement de bénéficiaire

Mode de versement de prime

Participation aux bénéfices

Option de participation en espèces

Option de réduction de prime

Option de remboursement d'avance de prime

Option d'accumulation d'intérêts

Option d'assurance supplémentaire libérée

Option d'assurance temporaire supplémentaire

Transfert de propriété de police

Transfert de propriété par cession

Transfert de propriété par avenant

Droit de recevoir la somme assurée

Identification de la personne qui a droit à la somme assurée

Calcul du montant de la prestation à payer

Paiement des prestations de police en vertu d'une option de règlement

Module 4: Rentes

Chapitre 10: Rentes

Présentation des rentes

Types de contrats de rentes

Rentes immédiates et différées

Rentes à primes uniques et à primes variables

Rentes fixes et variables

Clauses de contrat de rente

Clauses de contrat de rente différée

Bénéfices garantis

Frais et charges

Options de service de la rente

Facteurs affectant le montant des versements périodiques d'une rente

Taxation des rentes

Accords de retraite individuelle

Module 5: Assurances vie collectives et régimes

Chapitre 11: Principes des assurances collectives

Contrats d'assurance collective

Création du contrat

Certificat d'assurance

Clauses d'adhésion

Tarification de l'assurance collective

Raisons de l'existence du groupe

Taille du groupe

Arrivée de nouveaux membres dans le groupe

Stabilité du groupe

Niveaux de participation

Établissement des niveaux d'indemnisation

Nature de la société

Primes d'assurance collective

Montants de prime

Remboursements de primes

Administration du régime collectif

Chapitre 12: Assurances vie collectives

Assurance vie collective

Clauses de police d'assurance vie collective

Régimes d'assurance vie collective

Régimes de retraite collectifs

Composants d'un régime de retraite

Types de régimes de retraite

Régimes de retraite financés par le gouvernement

Module 6: Assurance maladie

Chapitre 13: Assurance maladie

Assurance frais médicaux

Assurance frais médicaux traditionnelle

Régimes de soins gérés

Assurance frais médicaux financée par le gouvernement

Assurance invalidité

Types d'assurances invalidité

Définitions de l'invalidité totale

Délai de carence

Montants des prestations

Prestations invalidité supplémentaires

Exclusions

Types spécialisés d'assurance invalidité

Assurance de soins de longue durée

Déclencheurs de prestation d'assurance

Garanties de soins de longue durée

Chapitre 14: Polices d'assurance maladie

Polices d'assurance maladie individuelle

Clauses de police d'assurance maladie individuelle

Tarification de l'assurance maladie individuelle

Structure financière des produits d'assurance vie

Polices d'assurance maladie collective

Clauses de police d'assurance maladie collective

Tarification de l'assurance maladie collective

Mécanismes de financement

Le matériel d’étude comprend des manuels imprimés et des guides de préparation à l’examen (TPGs – Test Preparation Guides) avec les versions imprimées et électroniques des questions de pratique et de l’examen type du cours. Les inscriptions pour les examens I*STAR, Prometric ou papier exam s’achètent séparément via LOMANET.

Le matériel d’étude

Principes des assurances de personnes(LOMA, 2011)
ISBN 978-1-57974-372-7

Guide de préparation à l’examen — LOMA 280(LOMA, 2011)
ISBN 978-1-57974-373-4