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LOMA 371 : Gestion en fonction de la
solvabilité et de la rentabilité dans les compagnies d’assurances de
personnes
Le cours vise à fournir une vue d’ensemble des notions de solvabilité et
de rentabilité et à expliquer comment les compagnies d’assurances de
personnes s’efforcent d’atteindre leurs objectifs financiers clés.
Documents :
Conceptions de produits : Assurance vie et rentes (2002); (LOMA; ISBN
1-57974-132-0) [PBD numéro de stock : FLMI 371-F10-02]
Gestion de capital pour les compagnies d'assurance (2002); (LOMA; ISBN
1-57974-133-9) [PBD numéro de stock : FLMI 371-F11-02]
Ensemble des 2 manuels (F10 et F11) pour le cours FLMI 371 (2002);
[PBD numéro de stock : FLMI 371-F12-02]
Guide PREP - FLMI 371 (2002); (LOMA; ISBN 1-57974-134-7) [PBD numéro
de stock : FLMI 371-F90-02]
Commande des manuels
Conseil d’étude : Vous
serez plus en mesure de maîtriser la matière présentée dans ce cours si vous
avez une formation de base en économie et des services financiers, ainsi que
des connaissances des procédures comptables SAP et PCGR (principes comptables
généralement reconnus). Ces sujets sont traités dans les cours FLMI 351 et
FLMI 361 ou leurs équivalents. Le cours 371 prend pour acquis que vous avez réussi
les deux cours précedents.
Le manuel du cours comprend le logiciel ExecuView : Modèle d’analyse
de quote-part d’actif et de rentabilité. Cet exercice sur disquette
illustre les relations et les complexités qui existent dans les processus de
fixation des prix des produits d’assurance vie et de rente. Le logiciel exige
Windows version 3,1 ou supérieure. Cependant, les étudiants n’ayant pas
accès à un ordinateur peuvent suivre les exercices et les illustrations
conçus pour le logiciel à l’aide des reproductions d’écrans que comporte
le manuel.
Examen :
Sur ordinateur seulement; le système I*STAR est disponible toute l’année.
Objectifs d’apprentissage
pour le cours :
Ce cours aide les employés à
- reconnaître l’importance de la solvabilité et de la rentabilité et
comment celles-ci sont mesurées dans une compagnie d’assurance ;
- comprendre les enjeux économiques et financiers liés au compromis
risque/rendement et la relation entre les bénéfices à court terme et la
croissance à long terme ;
- indiquer les facteurs dont les assureurs doivent tenir compte lors de l’élaboration
et de la tarification des produits pour en assurer leur rentabilité dans le
marché des services financiers ;
- comprendre et utiliser un modèle de quote-part d’actif pour tarifer les
produits de façon rentable ;
- expliquer l’impact de la contrainte d’excédent sur les réserves et
le capital ;
- comprendre les notions de base de la gestion du capital et la gestion du
passif et de l'actif dans les compagnies d’assurance ;
- mettre en application divers outils pour surveiller la performance
financière et comprendre le rôle des agences de cotation et de la
réglementation dans la surveillance de la solvabilité ;
- comprendre et apprécier la complexité des bases financières d'une
compagnie d’assurances de personnes ;
- apprécier le rôle essentiel que joue le contrôle des dépenses et la
croissance des revenus dans le succès à long terme de la société et
apprendre les stratégies utilisées par les sociétés dans ce domaine.
Vue d’ensemble des sujets
traités :
Introduction à la solvabilité et à la rentabilité
L’équilibre du rendement et de la solvabilité
La création de prévisions et d’hypothèses
La conception de produits financiers
La valeur temporelle de l’argent
Méthodes d’évaluation de la rentabilité des produits et modèles de
quote-part d’actif
La tarification en fonction des frais et des revenus de placement
La tarification en fonction du risque d’assurance
Les réserves
L’initiation à la gestion des capitaux
La planification des capitaux
Les sources de capitaux internes
L’émission d’instruments financiers
Les usages de la réassurance
La surveillance de la solidité financière
La gestion actif-passif
Le contrôle réglementaire de la solvabilité
La restructuration du mode d’organisation en sociétés
Les mesures critiques pour atteindre la rentabilité
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